Закон о реестре «дропов» может ударить по обычным людям — Южанина
2 ноября 16:11
Реестр «дропов», введение которого предложили в законопроекте №14161 о создании Реестра лиц, которые передают свои счета или карты в пользование другим, содержит риски, из-за которых могут пострадать обычные граждане. Об этом предупредила народный депутат Нина Южанина, передает «Коммерсант Украинский».
«Идея выглядит логично: борьба с теми, кто помогает мошенникам проводить «серые» или фиктивные транзакции. Но механизм, который предлагают, вызывает больше вопросов, чем ответов», — отметила она.
По ее словам, согласно законопроекту, банки и финансовые учреждения будут вносить в реестр лиц, в чьих операциях есть «признаки передачи счетов».
«Но в законопроекте НЕТ никакого определения, что именно является «передачей счета». Признаки будет определять НБУ, а банки — своими внутренними правилами. То есть все как с финмониторингом: непрозрачно, без понятных критериев, без права человека знать, почему его внесли в список», — подчеркнула она.
Предыстория: как НБУ борется с «дропами»
Это не первая попытка украинских властей усилить контроль за финансовыми схемами.
В октябре Национальный банк уже предложил усложнить процедуру закрытия ФОПов, чтобы предотвратить использование предпринимателей в теневых переводах.
В то же время, по данным НБУ, сегмент P2P-переводов (переводов между картами физлиц) сократился после введения лимитов, но масштабы использования «дропов» все еще остаются значительными.
Борьба с теневыми схемами
По оценкам аналитиков, теневой оборот средств через «дропов» стал одним из ключевых вызовов для финансовой безопасности страны. Введение реестра должно помочь идентифицировать участников таких схем и пресекать их деятельность еще до момента злоупотреблений.
Однако эксперты предостерегают: чрезмерное расширение полномочий банков может создать риски для добросовестных пользователей, если не будет четких критериев, кто именно попадает в реестр.
Законопроект №14161 ожидает рассмотрения профильного комитета Верховной Рады. Если его примут, реестр может заработать уже в 2026 году после создания технической базы и утверждения правил внесения данных.
