1,4 млн операцій під фінмоніторингом: що саме перевіряють і чому
1 Грудня 15:24
У 2025 році система фінансового моніторингу в Україні працює активніше, ніж будь-коли з початку повномасштабної війни. За три квартали Державна служба фінмоніторингу отримала понад 1,43 млн повідомлень про фінансові операції — це на 10% більше, ніж за аналогічний період минулого року. Про це йдеться в повідомленні opendatabot, інформує «Комерсант Український»
Як зросла кількість операцій, які перевіряють, кому їх передають і які суми стоять за цими матеріалами — пояснюємо по черзі.
Повідомлень стало більше: майже 1,5 млн за 9 місяців
1 434 785 повідомлень про фінансові операції отримав Держфінмоніторинг за три квартали цьогоріч. Це на 10% більше, ніж за той самий період торік — 1,3 млн повідомлень.
Після затишшя у перший рік повномасштабної повідомлень, які підпадають під фінмоніторинг, рік до року лише більшає: лише у 2024 обсяг їх обсяг зріс одразу на 22%.
Кількість повідомлень про фіноперації, що підлягають фінмоніторингу:
| Рік | Кількість повідомлень |
|---|---|
| 2021 | 1 190 475 |
| 2022 | 853 465 |
| 2023 | 1 025 757 |
| 2024 | 1 302 053 |
| 2025 | 1 434 785 |
У середньому служба отримує понад 160 тисяч повідомлень щомісяця.
Банки генерують 99% всіх звітів
Переважна більшість інформації надходить саме від банків — 1,42 млн повідомлень, або 99%.
Небанківські установи передали лише приблизно 15 тисяч.
Які операції перевіряють
Порогові — 83% всіх повідомлень
Понад 1,18 млн операцій — це порогові фінансові операції на понад 400 тис. грн, що мають ознаки ризиків, зокрема:
- зв’язок із тероризмом або сепаратизмом;
- ризик фальсифікації інвойсів у ЗЕД;
- дистанційні схеми відмивання коштів;
- значні обсяги готівки;
- сумнівні операції публічних діячів.
Підозрілі — 17% повідомлень
Близько 243 тисяч операцій не залежать від суми — їх перевіряють через підозрілі дії клієнта або невідповідність інформації.
Інші матеріали — це відповіді на запити та комбіновані звіти (коли операція одночасно порогова й підозріла).
150,46 млрд грн передали на розслідування
За звітний період правоохоронцям передали 794 матеріали на загальну суму 150,46 млрд грн.
Кількість майже незмінна, але сума зросла утричі.
Скільки матеріалів фінмоніторингу надходять до правоохоронців:
| Орган | Кількість | Частка |
|---|---|---|
| Бюро економічної безпеки | 267 | 33,6% |
| Поліція | 230 | 29,0% |
| СБУ | 120 | 15,1% |
| ДБР | 71 | 8,9% |
| НАБУ | 67 | 8,4% |
| Офіс Генпрокурора | 39 | 4,9% |
Найбільше навантаження — на Бюро економічної безпеки
Найбільше фінмоніторинг завантажив роботою Бюро економічної безпеки України: до них направлено понад третину матеріалів з усього обсягу на загальну суму 99,3 млрд грн.
Для порівняння:
- Поліція — 36,7 млрд грн
- СБУ — 8,2 млрд грн
- ДБР — 3,1 млрд грн
- ОГП — 1,8 млрд грн
- НАБУ — 1,3 млрд грн.
Жовтень побив рекорд: 208 матеріалів на 80 млрд грн
Цьогоріч лише за жовтень до правоохоронних органів було направлено 208 матеріалів на майже 80 млрд грн — це вже більше, аніж за весь минулий рік.
Різке зростання податкових кейсів
З початку року служба передала 300 матеріалів щодо операцій з ознаками податкових правопорушень на понад 157 млрд грн.
Це у 14 разів більше, ніж торік.
Держфінмоніторинг: «Ми самі виявляємо ризики»
Голова Державної служби фінансового моніторингу України Філіп Пронін заявив:
«За 10 місяців 2025 року ми передали до правоохоронних органів більш ніж тисячу матеріалів на понад 230 млрд грн підозрілих операцій, що у чотири рази більше, ніж за аналогічний період торік».
. Для цього Держфінмоніторинг проаналізував транзакцій на суму понад 1 трлн грн.
«Це прямий результат превентивної моделі: ми самі виявляємо ризики та передаємо матеріали правоохоронним органам. Торік відсоток ініціативно переданих матеріалів становив 63%, зараз — 70%. Ми блокуємо і знищуємо схеми, які працювали роками. Й наразі працюємо над впровадженням у роботу штучного інтелекту, щоб автоматизувати процеси аналізу фінансових даних», — зазначив Пронін.
Що таке фінмоніторинг
Фінмоніторинг – це система контролю за фінансовими операціями для виявлення та запобігання незаконним діям, таким як відмивання грошей, фінансування тероризму та інша злочинна діяльність.
Цей процес включає перевірку походження коштів, аналіз підозрілих транзакцій та звітність до державних органів. Він здійснюється як на державному рівні (Нацбанк, Держслужба фінмоніторингу), так і на первинному, безпосередньо банками та іншими фінансовими установами.
Порогові операції
Сума від 400 тис. грн + хоча б одна ризикова ознака (зв’язок із тероризмом, фальсифікації, великі обсяги готівки, підозрілі дії публічних осіб тощо).
Підозрілі операції
Не залежать від суми.
Важлива поведінка клієнта, невідповідність інформації, підозри банку.
Читайте нас в Telegram: важливі теми – без цензури
