Банки посилять обмеження переказів з карти на карту. Чого чекати українцям
9 Грудня 2024 21:15
Банки планують посилити обмеження переказів з карти на карту та готують перевірки для ФОП. Про це повідомляє «Комерсант Український» із посиланням на матеріал Forbes.
Як пише видання, сім великих банків в Україні, серед яких — ПриватБанк, Монобанк та Ощадбанк — готуються протягом цього робочого тижня підписати відповідний меморандум.
Після цього при відкритті рахунку (в тому числі й ФОП) клієнту присвоюється одна з трьох категорій ризику. Для низького та середнього ризику застосовуються спрощені перевірки без підтвердження доходів (для доходу до 150 тис. грн).
При цьому максимальна сума переказу з одного рахунку для них – 150 тис. грн з 1 січня 2025 року та 100 тис. грн. грн із 1 червня. Для “сумнівних” клієнтів – 50 тис. грн. Ліміти можуть переглядатися в індивідуальному порядку.
За умови відсутності документально підтверджених доходів, тобто, без надання банку довідок, декларацій, фінансисти вводять власні обмеження на будь-які грошові перерахування (виняток зроблять для волонтерів, власників зарплатних карток).
Також клієнти не зможуть відкрити без офіційно підтверджених доходів понад 3 поточних рахунків в одній валюті.
Крім того, банки планують створити реєстр клієнтів з підозрілою фінансовою діяльністю.
