Нацбанк оштрафував “Ідея Банк” за неетичну поведінку. За що ще карають банки
25 Березня 2025 12:56
Національний банк України застосував до Акціонерного товариства “Ідея Банк” захід впливу у вигляді накладення штрафу за порушення вимог щодо етичної поведінки. Про це повідомили в НБУ, інформує «Комерсант Український».
За результатами здійснення безвиїзного нагляду за додержанням вимог законодавства України про захист прав споживачів фінансових послуг Нацбанк виявив факт недотримання “Ідея Банк” встановлених законодавством вимог щодо взаємодії зі споживачами при врегулюванні простроченої заборгованості. Банк-порушник має сплатити штраф у розмірі 102 тис. грн
Як відомо, «Ідея Банк» має намір придбати акціонер групи «ТАС» Сергій Тігіпко. У грудні 2024 року Антимонопольний комітет України погодив цей продаж. Для юридичного завершення угоди ще має бути рішення Нацбанку. Як повідомляв «Інтерфакс Україна», Національний банк вже отримав відповідний пакет документів.
Погодження НБУ має стати фінальним кроком у завершенні угоди між польською групи Getin Holding і Alkemi Limited, що входить у «ТАС» Сергія Тігіпка. Угоду вартістю $34 млн уклали у жовтні 2024 року.
За що ще і кого карає Нацбанк
У лютому 2025 року Національний банк України застосував заходи впливу до п’яти банків і шести небанківських фінансових установ через порушення у сфері фінансового моніторингу та валютного законодавства.
Заходи впливу було застосовано, зокрема до:
- АТ “ОТП БАНК”. Йдеться про штраф у розмірі 10 051 000,00 грн за неналежне виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки нових, а також існуючих клієнтів;, а також невиконання банком обов’язку встановлювати високий рівень ризику ділових відносин, зокрема, щодо клієнтів, які є громадянами держави, що здійснює збройну агресію проти України. Також банк покарали штрафом у розмірі 51 000 грн за неналежне оформлення статистичної звітності про валютні операції;
- АТ “МІБ” було оштрафовано на 3 878 655,00 грн за неналежне виконання банком обов’язків щодо здійснення валютного нагляду;
- АТ “БАНК ІНВЕСТИЦІЙ ТА ЗАОЩАДЖЕНЬ” отимало штраф у розмірі 3 051 000,00 грн за неналежне виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки нових клієнтів, а також існуючих клієнтів, зокрема, в частині проведення на постійній основі моніторингу ділових відносин та фінансових операцій клієнта;
- АТ “Укрексімбанк” оштрафували на 1 051 000,00 грн за неналежне виконання банком обов’язку щодо здійснення належної перевірки клієнтів та обов’язку застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід.
Ринок обміну іноземної валюти також під контролем НБУ
Як повідомив народний депутат Данило Гетманцев з посиланням на дані Нацбанк, в 2024 році регулятор провів 150 перевірок 17 ліцензіатів та донарахував 5,6 млн. грн. штрафів.
За оцінкою НБУ, основною проблемою валютного ринку є нелегальні обмінники. При цьому, у 2025 році НБУ фіксує зменшення кількості скарг на роботу обмінників.
