НБУ заблокував фінансові та валютні операції через “Obmin24” і “X-Change”
26 Листопада 15:24
Національний банк України ухвалив рішення про заборону діяльності з торгівлі валютними цінностями та надання фінансових платіжних послуг компаніям ТОВ “ФК “ОБМІН24” та ТОВ “ФК “ІКС ЧЕНДЖ”.
Про це пише «Комерсант Український» з посиланням на пресслужбу НБУ.
Як йдеться у повідомленні така ж заброна стосується інших осіб, які перебувають під значним, вирішальним впливом на управління або діяльність з боку кінцевих бенефіціарних власників Нєстєрова Геннадія Олексійовича та Шапаренко Світлани Михайлівни, які надають послуги з використанням інтернет-сервісів “Obmin24” та “X-Change” та/або в брендованих відділеннях “Obmin24” та “X-Change”.
Заборона стосується всіх операцій, що здійснювалися через інтернет-сервіси та мережу брендованих відділень“Obmin24” та “X-Change”.
Під час наглядової діяльності Національний банк виявив:
- жодна із зазначених компаній не мала відповідних ліцензій Національного банку на здійснення діяльності з надання фінансових послуг;
- через інтернет-сервіси та мережу відділень ТОВ “ФК “ОБМІН24” та ТОВ “ФК “ІКС ЧЕНДЖ” фактично здійснювали операції, які містять ознаки послуг із переказу коштів без відкриття рахунку та торгівлі валютними цінностями;
- послуги сервісів “Obmin24” та “X-Change” систематично просувалися через рекламні кампанії (у тому числі мовою держави-агресора), які акцентували увагу на можливості уникнення регуляторних обмежень під час здійснення торгівлі валютними цінностями та переказів;
- виявлено юридичні та економічні ознаки, що вказують на пов’язаність цих юридичних осіб і сервісів.
На підставі Законів України “Про фінансові послуги та фінансові компанії” та “Про платіжні послуги” Правління Національного банку:
- визнало послуги, які надаються фізичним та юридичним особам з використанням інтернет-сервісів “Obmin24” та “X-Change” та/або в брендованих відділеннях “Obmin24” та “X-Change” такими, що містять ознаки фінансових платіжних послуг та фінансових послуг з торгівлі валютними цінностями;
- віднесло ТОВ “ФК “ОБМІН24” та ТОВ “ФК “ІКС ЧЕНДЖ”, які надають послуги з використанням інтернет-сервісів “Obmin24” та “X-Change” та/або у брендованих відділеннях “Obmin24” та “X-Change”, до осіб, які здійснюють надання платіжних послуг без належної авторизації (без ліцензії та/або реєстрації);
- заборонило ТОВ “ФК “ОБМІН24”, ТОВ “ФК “ІКС ЧЕНДЖ” та іншим особам, на діяльність яких впливають кінцеві бенефіціарні власники цих компаній, надання таких послуг з використанням інтернет-сервісів “Obmin24” та “X-Change” та/або у брендованих відділеннях “Obmin24” та “X-Change”.
Рішення ухвалено за рекомендацією Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності банків, оверсайта платіжної інфраструктури та Комітету з питань нагляду та регулювання діяльності ринків небанківських фінансових послуг від 17 листопада 2025 року.
Національний банк закликає громадян і бізнес бути обачними. Перед здійсненням фінансових операцій обов’язково перевіряйте, чи має установа відповідну авторизацію Національного банку та чинну ліцензію. Це можна перевірити на сторінках офіційного Інтернет-представництва Національного банку.
