Нацкомиссия обновила список SKAM-проектов: добавлены новые мошеннические платформы
18 октября 05:24
Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦБФР) продолжает информировать общественность о сомнительных финансовых инициативах, которые представляют риск для инвесторов. Цель такой работы — повысить осведомленность граждан и защитить их от возможных финансовых потерь.
На этот раз в список SKAM-проектов внесены два новых ресурса:
- «LTVcapital/Zubkovskyi Evhen» — ltv-capital.online
- , e-zubkovskiy.com
- «Филипп Олейник» — oleynik.finance
- .
Сейчас список содержит более 45 проектов. Полный список проектов приведен на официальной веб-странице Комиссии в разделе «Защита прав инвесторов«.
В случае отсутствия информации об определенном сомнительном проекте в указанном разделе, потенциальные инвесторы, руководствуясь «10 признаками сомнительности инвестиционного проекта», могут самостоятельно проанализировать его на предмет сомнительности.
Читайте нас в Telegram: важные темы – без цензуры
Как уберечь свои средства: 10 признаков мошеннических инвестпроектов
Чтобы не стать жертвой финансовых аферистов, перед инвестированием стоит проверить проект на надежность.
Эти признаки помогут идентифицировать потенциально мошеннические проекты:
1. Большой процент гарантированной доходности.
Некоторые проекты предлагают доходность в 100% и более годовых, в то время как алгоритм использования денег и логика заработка чрезвычайно нечеткие.
2. Отсутствие соответствующих разрешений и лицензий.
Как правило, проект не имеет никаких официальных регуляторных разрешений и лицензий на осуществление деятельности, связанной с предоставлением финансовых услуг, управлением активами или другими услугами на рынках капитала в стране, где она привлекает деньги. Иногда инвестору предоставляют «лицензии» зарубежных сомнительных организаций или экзотических стран.
3. Агрессивный маркетинг.
Большинство потенциально мошеннических проектов нуждаются в агрессивной рекламной поддержке. Как правило, рекламные кампании реализуется в сети интернет. Масштабная, яркая, многообещающая, обычно она основывается исключительно на эмоциональных мотивах, а не рациональных аргументах. Не должно успокаивать и большое количество положительных отзывов на сайте компании, рекомендации известных блогеров и медиа-персон, или даже сеть родственных «партнерских» сайтов в других юрисдикциях.
4. Отсутствие физического офиса.
Наличие исключительно онлайн коммуникации, отсутствие физического офиса в городе или стране, где проект предлагает услуги, отсутствие идентифицированных сотрудников с профессиональной историей, которые несут ответственность за управление средствами инвесторов — это должно заставить внимательнее присмотреться к инвестпроекту.
5. Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций.
Контактные юридические лица и бенефициары, как правило, являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату, стран с оффшорными зонами, льготными таможенными или регистрационными условиями.
6. Отсутствует аккредитация инвестора.
Проекты не интересуются финансовыми возможностями инвестора, его ресурсами, готовы работать даже с малообеспеченными клиентами, предлагая им займы на кабальных условиях. Также, как правило, имеет место отсутствие какой-либо проверки финансового состояния инвестора, его кредитной истории.
7. Подозрительные или непроверенные биографии менеджеров.
Закрытость информации о фактических руководителях проекта, об ответственных за юридическое, финансовое, бухгалтерское сопровождение деятельности проекта. Расплывчатые и юридически нечеткие названия должностей номинальных руководителей, которые фигурируют в рекламных материалах. Отсутствие подтвержденной профессиональной истории таких лиц. Публичные лица, которые могут представляться руководителями таких проектов, фактически могут быть наемными актерами и никоим образом не привлекаться к процессу управления.
8. Отсутствие подписанных документов.
По украинскому законодательству, заключение финансовых договоров требует персонификации подписантов, личной подписи бумаг, физического наличия подписанных обеими сторонами соглашения документов в нескольких экземплярах или подписанных с помощью электронной цифровой подписи.
9. Настойчивое предложение привлекать друзей.
Предложение инвестору привлекать к инвестициям друзей, родственников, знакомых является распространенной практикой сомнительных инвестпроектов.
10. Сокрытие права собственности.
Отсутствие никаких документов, которые могут подтверждать право собственности лица на активы или их долю, в которые теоретически должны осуществляться инвестиции. Отсутствие систематических отчетов по операциям, деятельности и результатов управления активами инвестора.
Как сообщить о мошенничестве?
Если вам известны случаи подозрительных действий на финансовом рынке, вы можете сообщить о них в Национальную комиссию по ценным бумагам и фондовому рынку по электронному адресу: [email protected].
.
