ЕГР начал маркировать компании с непрозрачной собственностью, но есть ошибки
9 мая 14:08
В Едином государственном реестре сейчас зафиксировано 15 компаний с непрозрачной структурой собственности. Такую отметку должны получать небанковские финансовые учреждения, а Национальный банк может их лишать лицензий. Некоторые бизнесы оказались в перечне по ошибке. Об этом сообщает «Коммерсант Украинский» со ссылкой на «Опендатабот».
Что такое непрозрачная структура собственности?
С сентября 2022 года закон «О государственной регистрации юридических лиц» дополнен требованием раскрывать структуру собственности для небанковских финансовых учреждений, которые регулируются НБУ. К таким компаниям относятся страховые компании, кредитные союзы, ломбарды, финансовые компании и негосударственные пенсионные фонды. Прозрачная структура собственности — это четкое понимание, кому принадлежит бизнес, в какой доле и через какие механизмы осуществляется контроль.
Непрозрачная структура собственности может возникать в следующих случаях:
- Отсутствие владельца с большой долей, то есть фактического лидера компании.
- Циклическая собственность, когда бизнесы владеют друг другом через сложную цепь.
- Использование трастовых конструкций с нарушением законодательных требований.
- Появление нового лидера без уведомления или согласия НБУ.
- Наличие номинальных владельцев, которые указаны лишь формально.
Кто попал в перечень ЕГР?
Сейчас в ЕГР обозначено 15 компаний с непрозрачной структурой собственности. Эта отметка, по замыслу, должна сигнализировать о рисках для небанковских финансовых учреждений. Сервис «Опендатабот» также добавляет соответствующий риск-фактор для таких компаний, что помогает бизнесам и партнерам оценить их надежность.
Однако не все компании в перечне являются финансовыми или подчиняются НБУ. Например, в список попали ОСМД, компания по аренде недвижимости и агробизнесы, которые по закону не обязаны соответствовать требованиям Нацбанка.
Это указывает на проблемы с качеством ведения ЕГР и несоответствие действий Министерства юстиции требованиям по мониторингу регистраций.
Какие последствия для компаний?
Для небанковских финансовых учреждений отметка о непрозрачной структуре собственности может иметь серьезные последствия:
- Штрафы от НБУ: Регулятор может наложить финансовые санкции за нарушение требований по прозрачности.
- Отзыв лицензии: Компания может потерять право предоставлять финансовые услуги.
- Исключение из реестра: В худшем случае бизнес исключают из Государственного реестра финансовых учреждений, что останавливает его деятельность.
Для компаний, которые получили отметку ошибочно, последствия могут включать репутационные потери, осложнения сотрудничества с партнерами и необходимость тратить ресурсы на обжалование.
