США можуть ізолювати швейцарський банк MBaer від доларової системи: що відомо
27 Лютого 16:40
Міністерство фінансів США може відрізати швейцарський приватний банк MBaer від американської фінансової системи через підозри в обслуговуванні рахунків, пов’язаних із Росією, Іраном та Венесуелою.
Про це повідомляє агентство Reuters з посиланням на американських посадовців, передає «Комерсант Український».
Йдеться про можливе застосування механізмів, які фактично позбавляють банк доступу до доларових розрахунків.
У чому звинувачують банк
За даними розслідування Міністерство фінансів США, MBaer нібито допомагав російським і венесуельським клієнтам обходити санкції та відмивати кошти.
Окремо американська сторона стверджує, що фінансові операції могли сприяти структурам, пов’язаним із Корпус вартових Ісламської революції Ірану.
Міністр фінансів Скотт Бессент заявив, що через американську фінансову систему було проведено понад 100 мільйонів доларів «в інтересах структур, залучених до незаконної діяльності».
Дані FinCEN
Підрозділ фінансової розвідки Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) вважає, що MBaer міг використовувати підставні компанії для приховування операцій, зокрема пов’язаних із продажем підсанкційної венесуельської нафти через державну компанію PDVSA.
Також стверджується, що банк міг допомагати відмивати кошти особам із політичними зв’язками, зокрема пов’язаними з Кремлем.
Позиція Швейцарії
Швейцарський фінансовий регулятор FINMA повідомив про завершення одного виконавчого провадження та продовження розслідування щодо можливого відмивання коштів і обходу санкцій. У банку призначено аудитора.
MBaer заснований у 2018 році бізнесменом Майкл Баєр. У 2023 році він заявляв, що під управлінням банку перебуває близько 3,5 млрд швейцарських франків активів.
Що означає «відключення від долара»
Обмеження доступу до американської фінансової системи фактично означатиме заборону для американських компаній відкривати рахунки в банку або здійснювати через нього операції.
Оскільки значна частина міжнародних розрахунків здійснюється в доларах США, це може серйозно ускладнити міжнародну діяльність MBaer та поставити під питання його бізнес-модель.
США регулярно використовують доступ до доларової системи як інструмент санкційного тиску. Для фінансових установ навіть загроза такого кроку може мати суттєві репутаційні та операційні наслідки.
Остаточне рішення щодо MBaer ще не оголошене, однак сам факт публічних звинувачень уже ставить банк під пильну увагу міжнародних регуляторів і партнерів.
