Як не втратити кошти: Нацкомісія назвала 5 ключових ознак фінансової піраміди
31 Грудня 07:17
Національна комісія з цінних паперів та фондового ринку (НКЦПФР) затвердила постанову “Про визначення та оприлюднення орієнтовного невичерпного переліку ознак створення, функціонування та/або просування фінансової піраміди”. Ці правила базуються на європейських стандартах захисту споживачів і допоможуть громадянам не втратити свої заощадження. Про це повідомляє пресслужба НКЦПФ, інформує «Комерсант Український»
Її метою є надати чіткі орієнтири для виявлення фінансових пірамід, щоб захистити інвесторів і споживачів від шахрайських схем та недобросовісної практики на ринках капіталу.
Що таке фінансова піраміда
Фінансова піраміда (або грошова піраміда) — це схема обману, де прибуток першим інвесторам виплачується за рахунок коштів, внесених новими учасниками, а не завдяки реальній діяльності чи інвестиціям; вона неминуче руйнується, коли притік нових людей сповільнюється, і 90% учасників на нижніх рівнях втрачають гроші.
Як розпізнати фінансову піраміду
Визначено 5 ознак створення, функціонування та просування фінансової піраміди:
- Вступний платіж. Обов’язковою умовою приєднання чи участі є внесок у формі коштів, віртуальних активів або інших платіжних засобів, який може оформлюватися як “інвестиція” або як придбання продукту без реальної економічної цінності.
- Винагорода за факт участі. Обіцяється винагорода у формі коштів, віртуальних активів або інших платіжних засобів не за реальну діяльність, а за сам факт участі або внесення коштів у проєкт (схему).
- Джерело винагород — вступні внески нових учасників. Виплати вже залученим учасникам здійснюються переважно коштами, які внесли нові учасники.
- Відсутність реальної діяльності. Винагороди не формуються за рахунок реальних продажів товарів або надання послуг у межах господарської діяльності.
- Зв’язок між внесками нових учасників та винагородами для вже залучених. Виплати учасникам залежать від залучення нових учасників і здійснюються не з прибутку реального бізнесу, а коштом їхніх внесків.
Захист інвесторів в Україні
Нові ознаки розроблено відповідно до Директиви Європейського парламенту та Ради 2005/29/ЄС. Це означає, що українське законодавство у сфері боротьби з фінансовими шахрайствами синхронізується з нормами ЄС.
НКЦПФР наголошує: перелік ознак не є вичерпним, проте він слугує чітким орієнтиром для правоохоронців та самих вкладників. Офіційне оприлюднення цих критеріїв дозволить швидше блокувати сумнівні схеми та попереджати громадян про ризики.
