БЕБ розкрило схему, як тисячі фізосіб легалізовували мільйони гривень на добу
10 Березня 2025 12:42
Детективи Бюро економічної безпеки на підставі даних отриманих від аналітиків Бюро та за сприяння Нацбанку України викрили групу осіб, які організували роботу нелегальних процесингових центрів. Про це повідомили в Бюро економічної безпеки України, інформує «Комерсант Український».
Офіси зловмисників працювали у Києві, Харкові, Одесі, Житомирі, Кременчуці та Кривому Розі. Їх добовий обіг міг сягати 5 млн грн оборотних безготівкових коштів із використанням карткових рахунків дропів.
Як працювала злочинна схема
Слідством встановлено, що фігуранти налаштували автоматизоване поповнення ігрових рахунків гравців онлайн-казино за допомогою р2р переказів на карткові рахунки дропів. Окрім цього, група займалась легалізацією коштів, отриманих від організації азартних ігор. Зокрема їх перераховували на рахунки підконтрольних фізичних осіб-підприємців, переказували на інших дропів, купували на р2р платформах криптовалюту USDT. Також центри здійснювали виплати гравцям онлайн-казино.
Для роботи організатори налагодили постійний потік фізичних осіб – дропів. Вони за винагороду надавали свої особисті дані для відкриття банківських рахунків. Крім того, детективи виявили близько 4 тисяч фізичних осіб, банківські рахунки яких використовувалися без їх відома.
Співробітники Бюро встановили, що на рахунки дропів зараховувалися безготівкові кошти в сумі від 500 грн до 30 000 грн за одну транзакцію. В місяць на кожному рахунку акумулювалося близько 150 000 грн, які надалі використовувались для протиправної діяльності.
З одного мобільного пристрою працівники офісів могли керувати 450 рахунками дропів. А за добу обробити до 5 млн грн оборотних безготівкових коштів.
Для цього встановлювали додатки онлайн-банкінгу, месенджери й віртуальні приватні мережі (VPN), використовували віддалений доступ та маскування маршрутів фінансових транзакцій.
Що виявили правоохоронці
Під час обшуків в офісних центрах та за місцями проживання фігурантів, які пройшли у містах Київ, Коцюбинське, Житомир, Кривий Ріг, Одеса, Кременчук, Харків, а також в Житомирській та Полтавській областях, детективи БЕБ вилучили близько 400 мобільних пристроїв, 50 одиниць комп’ютерної техніки (ноутбуки та стаціонарні комп’ютери), орієнтовно 5 тисяч сім-карт мобільних операторів, 500 банківських карток фізичних осіб дропів, заяви на відкриття банківських рахунків від фізичних осіб тощо.
Переважно банківські рахунки буди відкриті в «Монобанк», «А-Банк», «ПУМБ», «Іzibank», «Восток-банк», «Глобус банк», «Sense Bank», «Кредобанк», «МТБ Банк», «Приватбанк», «ОТПбанк», «Укргазбанк». IP-адреси, з яких відбувалося з’єднання з мережею інтернет, у більшості випадків належали турецьким провайдерам.
Детективи БЕБ працювали разом з НБУ, співробітники якого допомагали виявляти карткові рахунки фізичних осіб-дропів та підозрілі транзакції. Крім того, завдяки взаємодії НБУ та БЕБ встановлено осередки розміщення мобільних терміналів зв’язку, які використовувалися для ухилення від сплати податків та легалізації коштів.
Наразі триває досудове розслідування у кримінальному провадженні за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених трьома статтями Кримінального кодексу України: «Незаконна діяльність з організації або проведення азартних ігор, лотерей», «Ухилення від сплати податків, зборів (обов’язкових платежів)», «Легалізація (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом».
НБУ намагається протидіяти незаконним фінансовим схемам
З 1 лютого 2025 року Нацбанк з метою боротьби з тіньовим сектором економіки запровадив нові обмеження на грошові перекази між фізособами. «Комерсант Український» про це розповідав.
Ліміти стосуються карткових переказів клієнтів без документально підтверджених доходів.
Для клієнтів із високим рівнем ризику:
ліміт на перекази встановлено на рівні 50 тис. грн на місяць.
Для клієнтів із середнім та низьким рівнем ризику:
з 1 лютого 2025 року – до 150 тис. грн на місяць;
з 1 червня 2025 року – до 100 тис. грн на місяць.
Нагадаємо, з 1 жовтня 2024 року Нацбанк запровадив обмеження на вихідні перекази з банківських карток (p2p) – їх розмір не може перевищувати 150 000 грн на місяць. Свої дії регулятор пояснив протидією дропам, тобто клієнтам, які надають свої банківські рахунки для незаконної діяльності інших осіб.
10 грудня 2024 року сім найбільших банків України підписали меморандум, яким запровадили ліміти на переказ «з картки на картку», а також посилений моніторинг для фізичних осіб і ФОПів. Згодом меморандум підписали ще 23 банки і 2 фінансові компанії.
В середині лютого в інтерв’ю Forbes голова НБУ Андрій Пишний заявляв, що Нацбанк має намір упродовж одного-двох місяців оцінити ефективність дій банків і якщо їх дії із запобігання діяльності дропів виявляться ефективними, Нацбанк скасує обмеження у 150 000 грн для карткових переказів.
Посадовець також наголосив на тому, що банки мають самі поліпшувати свої системи внутрішнього контролю, використовувати ризикоорієнтований метод і ретельно аналізувати операції своїх клієнтів на предмет потенційної незаконної діяльності.
При цьому, за словами Андрія Пишного, в НБУ усвідомлюють, що самі собою ліміти не здатні розв’язати проблему існування дропів: допоможе тут тільки комплексне рішення у вигляді змін в законодавстві та впровадження спеціального реєстру дропів.
