1,4 млн операций под финмониторингом: что именно проверяют и почему
1 декабря 15:24
В 2025 году система финансового мониторинга в Украине работает активнее, чем когда-либо с начала полномасштабной войны. За три квартала Государственная служба финмониторинга получила более 1,43 млн сообщений о финансовых операциях — это на 10% больше, чем за аналогичный период прошлого года. Об этом говорится в сообщении opendatabot, информирует «Коммерсант Украинский»
Как выросло количество операций, которые проверяют, кому их передают и какие суммы стоят за этими материалами — объясняем по очереди.
Сообщений стало больше: почти 1,5 млн за 9 месяцев
1 434 785 сообщений о финансовых операциях получил Госфинмониторинг за три квартала этого года. Это на 10% больше, чем за тот же период прошлого года — 1,3 млн сообщений.
После затишья в первый год полномасштабной работы сообщений, подпадающих под финмониторинг, год от года только увеличивается: только в 2024 году их объем вырос сразу на 22%.
Количество сообщений о финоперациях, подлежащих финмониторингу:
| Год | Количество сообщений |
|---|---|
| 2021 | 1 190 475 |
| 2022 | 853 465 |
| 2023 | 1 025 757 |
| 2024 | 1 302 053 |
| 2025 | 1 434 785 |
В среднем служба получает более 160 тысяч сообщений ежемесячно.
Банки генерируют 99% всех отчетов
Подавляющее большинство информации поступает именно от банков — 1,42 млн сообщений, или 99%.
Небанковские учреждения передали лишь примерно 15 тысяч.
Какие операции проверяют
Пороговые — 83% всех сообщений
Более 1,18 млн операций — это пороговые финансовые операции на более 400 тыс. грн, имеющие признаки рисков, в частности:
- связь с терроризмом или сепаратизмом;
- риск фальсификации инвойсов в ВЭД;
- дистанционные схемы отмывания средств;
- значительные объемы наличности;
- сомнительные операции публичных деятелей.
Подозрительные — 17% сообщений
Около 243 тысяч операций не зависят от суммы — их проверяют из-за подозрительных действий клиента или несоответствия информации.
Остальные материалы — это ответы на запросы и комбинированные отчеты (когда операция одновременно пороговая и подозрительная).
150,46 млрд грн передали на расследование
За отчетный период правоохранителям передали 794 материала на общую сумму 150,46 млрд грн.
Количество почти неизменно, но сумма выросла в три раза.
Сколько материалов финмониторинга поступают к правоохранителям:
| Орган | Количество | Доля |
|---|---|---|
| Бюро экономической безопасности | 267 | 33,6% |
| Полиция | 230 | 29,0% |
| СБУ | 120 | 15,1% |
| ГБР | 71 | 8,9% |
| НАБУ | 67 | 8,4% |
| Офис Генпрокурора | 39 | 4,9% |
Наибольшая нагрузка — на Бюро экономической безопасности
Больше всего финмониторинг загрузил работой Бюро экономической безопасности Украины: к ним направлено более трети материалов из всего объема на общую сумму 99,3 млрд грн.
Для сравнения:
- Полиция — 36,7 млрд грн
- СБУ — 8,2 млрд грн
- ГБР — 3,1 млрд грн
- ОГП — 1,8 млрд грн
- НАБУ — 1,3 млрд грн.
Октябрь побил рекорд: 208 материалов на 80 млрд грн
В этом году только за октябрь в правоохранительные органы было направлено 208 материалов на почти 80 млрд грн — это уже больше, чем за весь прошлый год.
Резкий рост налоговых кейсов
С начала года служба передала 300 материалов по операциям с признаками налоговых правонарушений на более 157 млрд грн.
Это в 14 раз больше, чем в прошлом году.
Госфинмониторинг: «Мы сами выявляем риски»
Председатель Государственной службы финансового мониторинга Украины Филипп Пронин заявил:
«За 10 месяцев 2025 года мы передали в правоохранительные органы более тысячи материалов на более 230 млрд грн подозрительных операций, что в четыре раза больше, чем за аналогичный период прошлого года».
. Для этого Госфинмониторинг проанализировал транзакций на сумму более 1 трлн грн.
«Это прямой результат превентивной модели: мы сами выявляем риски и передаем материалы правоохранительным органам. В прошлом году процент инициативно переданных материалов составлял 63%, сейчас — 70%. Мы блокируем и уничтожаем схемы, которые работали годами. И сейчас работаем над внедрением в работу искусственного интеллекта, чтобы автоматизировать процессы анализа финансовых данных», — отметил Пронин.
Что такое финмониторинг
Финмониторинг — это система контроля за финансовыми операциями для выявления и предотвращения незаконных действий, таких как отмывание денег, финансирование терроризма и другая преступная деятельность.
Этот процесс включает проверку происхождения средств, анализ подозрительных транзакций и отчетность в государственные органы. Он осуществляется как на государственном уровне (Нацбанк, Госслужба финмониторинга), так и на первичном, непосредственно банками и другими финансовыми учреждениями.
Пороговые операции
Сумма от 400 тыс. грн хотя бы один рисковый признак (связь с терроризмом, фальсификации, большие объемы наличных, подозрительные действия публичных лиц и т.д.).
Подозрительные операции
Не зависят от суммы.
Важно поведение клиента, несоответствие информации, подозрения банка.
Читайте нас в Telegram: важные темы – без цензуры
