100 000 грн и 30 операций в месяц. В Украине ограничат исходящие карточные переводы между физлицами
23 мая 2024 21:09
Национальный банк Украины готовит проект решения по ограничению переводов и введению предельных лимитов перевода денег с карты на карту между физлицами (операции P2P, person-to-person).
Об этом сообщили председатель Национального банка Украины Андрей Пышный и его заместитель Дмитрий Олейник на встрече с журналистами в четверг, передает «Коммерсант Украинский»
Считаем целесообразным установить лимиты для исходящих P2P-переводов со счетов физлиц в 100 тыс. грн в месяц и ограничить количество таких переводов 30 транзакциями в течение месяца. По нашим подсчетам такие лимиты операций не повлияют на деятельность 95-98% клиентов банков. Зато проводить теневые платежи злоумышленникам, которые пользуются карточками физлиц, например, для неуплаты налогов и другой преступной деятельности, станет сложнее и дороже,
— отметил Олейник.
В перспективе после изменения законодательства возможно также создание реестра скомпрометированных карт, которые использовали для подобных операций.
При этом ограничивать входящие транзакции не планируют, чтобы не усложнять деятельность, в частности, волонтерам, которые собирают донаты. Предполагается, что при наличии оснований и подтверждений для них лимиты исходящих P2P-переводов могут увеличивать по решению финмониторинга банка.
По словам Пышного, начиная с осени 2023 года НБУ фиксирует аномальный рост объемов P2P переводов по системе, а также рост количества карт, с которых осуществляются такие переводы и средних сумм перевода у отдельных банков-эмитентов.
По данным Нацбанка, объемы подобных переводов, которые выполняют роль транзакционного обеспечения теневой экономики в различных сферах, могут составлять миллиарды гривен. При этом используются карты физлиц, которые сознательно предоставляют злоумышленникам свои персональные данные для этого. Затем через их карты проводят не характерные для финансового и имущественного состояния владельцев платежные операции на миллионы гривен в день.
В НБУ убеждены, что установление лимитов исходящих переводов сделают невозможным использование преступной схемы с помощью дропов, из-за чего бюджет недополучает до 1 млрд грн ежемесячно.
