Банки ужесточат ограничения переводов с карты на карту. Чего ожидать украинцам
9 декабря 2024 21:15
Банки планируют ужесточить ограничения переводов с карты на карту и готовят проверки для ФЛП. Об этом сообщает «Коммерсант Украинский» со ссылкой на материал Forbes.
Как пишет издание, семь крупных банков в Украине, среди которых — ПриватБанк, Монобанк и Ощадбанк — готовятся в течение этой рабочей недели подписать соответствующий меморандум.
После этого при открытии счета (в том числе и ФЛП) клиенту присваивается одна из трех категорий риска. Для низкого и среднего риска применяются упрощенные проверки без подтверждения доходов (для дохода до 150 тыс. грн).
При этом максимальная сумма перевода с одного счета для них — 150 тыс. грн с 1 января 2025 года и 100 тыс. грн с 1 июня. Для «сомнительных» клиентов — 50 тыс. грн. Лимиты могут пересматриваться в индивидуальном порядке.
При отсутствии документально подтвержденных доходов, то есть, без предоставления банку справок, деклараций, финансисты вводят свои собственные ограничения на любые денежные перечисления (исключение сделают для волонтеров, владельцев зарплатных карт).
Также клиенты не смогут открыть без официально подтвержденных доходов более 3 текущих счетов в одной валюте.
Кроме того, банки планируют создать реестр клиентов с подозрительной финансовой деятельностью.
