Банки будут забирать 20% со счетов клиентов: в НБУ объяснили, что здесь не так
28 августа 2024 21:07
В среду, 28 августа, ряд СМИ опубликовал информацию, что банки могут забрать до 20% счетов со счетов украинцев. В Национальном банке Украины утверждают, что это — неточная информация, передает «Коммерсант Украинский».
28 августа медиа «Минфин» опубликовало материал под названием «Укргаз, Абанк, Ощад: кто стал собирать больше штрафов со своих клиентов».
В нем, в частности, говорилось и, что:
«…банки начали с недавних пор применять новый вид финансового наказания. В одних банках его относят к категории штрафов, в других это называют дополнительной комиссией. Ее размер достигает уже 20% от суммы.
То есть финучреждение взимает с клиента в свою пользу пятую часть суммы на счету, прежде чем его закрыть и выставить человека за дверь. Явление пока не массовое, но уже постепенно вводится отдельными структурами».
Информацию об этом со ссылкой на «Минфин» распространил ряд украинских средств массовой информации.
Также новость о штрафах и финмониторинге «запостили» и известные в Украине Teleegram-каналы.
Однако как объясняет НБУ, до украинцев дошла не совсем корректная информация. В финучреждении говорят, что законодательство по вопросам финансового мониторинга не предусматривает применение банками каких-либо финансовых наказаний к нарушителям правил финансового мониторинга и взыскания за это «штрафа».
То есть банки не имеют права применять к гражданам штрафные санкции из-за нарушений в сфере финансового мониторинга.
В то же время Закон о финансовом мониторинге предусматривает обязанность и право банка разорвать деловые отношения с клиентом и прекратить его обслуживание, в том числе закрыть счет клиента, в определенных законодательством случаях.
В этом случае банк возвращает средства клиенту наличными или путем перечисления на другой счет по указанным реквизитам. Механизм возврата средств банком предусмотрен в пункте 6 приложения 12 к Положению об осуществлении банками финансового мониторинга, утвержденного постановлением Правления Национального банка Украины от 19.05.2020 № 65 (с изменениями). Банк может брать стандартную обычную комиссию за проведение такой платежной операции.
Национальный банк Украины со своей стороны также не применяет никаких штрафных санкций к гражданам за нарушения. Все меры воздействия регулятора, в том числе и в сфере финансового мониторинга, касаются исключительно финансовых учреждений.
