«Миндичгейт»: в Нацбанке не смогли объяснить, откуда взялись изъятые во время обысков упаковки с долларами
18 ноября 2025 19:16
ЭКСКЛЮЗИВ
Национальный финансовый регулятор сообщил, что, «начиная с 24 февраля 2022 года, банки не имеют права выдавать клиентам наличную иностранную валюту в упаковке банкнот номиналом 100 долларов США с маркировкой эмитента». Такой ответ получили журналисты ЭП на свой запрос.
В НБУ также добавили, что с той же даты на период действия военного положения в Украине действует ограничение на выдачу со счета наличных в день. Речь идет о сумме не более 100 тыс. грн в эквиваленте (ориентировочно $2 380 по текущему курсу, — ред.).
Там также отметили, что такое ограничение на объем снятия наличной валюты распространяется как на физических, так и на юридических лиц. Обходить его банкам запрещается.
Как работает система контроля за оборотом доллара, почему к «делу Миндича» подключилось ФБР и какие риски существуют для самого фигуранта скандала, «Коммерсант Украинский» спросил у экономиста Олега Пендзина.
«Это точно не украинские банки»
Говоря о появлении долларов в пластиковых упаковках с логотипами американских банков в материалах, связанных с делом бизнесмена Миндича, специалист однозначен: такие банкноты не могли происходить из украинских банков.
Украинские банки давно не завозят наличные из США. Даже если есть какие-то операции по завозу, она сразу открывается и пересчитывается. То есть деньги поступают в упаковке именно украинского банка, который проводил заказ и пересчет, — объясняет Пендзин.
По его словам, появление целых пачек долларов в фирменной упаковке банка из Аризоны или любого другого американского штата «невозможно в легальном банковском процессе». Это свидетельствует, что деньги могли пройти через неофициальные или оффшорные каналы.
Как работает долларовая система и почему США контролируют все операции
Чтобы понять, почему к делу подключилось ФБР, стоит разобраться, как работает глобальная система обращения доллара.
Любая операция с американскими долларами — даже если наличные выдаются украинским банком — имеет отпечаток на корсчете этого банка в американском банке. Другого способа не существует, — отмечает Пендзин.
То есть, если банк или финансовая структура проводит операции в долларах, он обязательно имеет счет в банке на территории США. Это делает любую транзакцию, даже опосредованную, подконтрольной американской финансовой системе.
Именно поэтому, отмечает экономист, любое отмывание средств в долларах автоматически подпадает под юрисдикцию Соединенных Штатов.
Законодательство США по противодействию отмыванию денег гораздо жестче, чем украинское. Если есть доказательства, что средства имеют преступное происхождение, расследование переходит в плоскость американского правосудия, — подчеркивает эксперт.
ФБР подключилось: как долларовые операции Миндича вышли на американский уровень
По информации Пендзина, украинские правоохранители передали ФБР все документы, которые касаются вероятного отмывания денег по делу Миндича.
НАБУ уже встретилось с ФБР и передало полный пакет данных. Это означает, что дело может перейти на американский уровень, где юрисдикция значительно жестче, — отмечает он.
Фактически, если следствие в США подтвердит, что часть операций проводилась через американские банки или их корсчета, подозреваемый может стать фигурантом дела в Соединенных Штатах.
Как упаковка долларов может стоить Миндичу экстрадиции
По словам Пендзина, ситуация может развиваться по сценарию, похожему на тот, который произошел с Игорем Коломойским.
Коломойский вернулся в Украину, потому что получил подозрение в отмывании средств под американской юрисдикцией. США и Израиль имеют договор об экстрадиции именно по экономическим преступлениям, поэтому сбежать в таких случаях практически невозможно, — напоминает экономист.
Он подчеркивает: если ФБР откроет дело против Миндича и признает переданные украинской стороной документы доказательными, экстрадиция будет неизбежной.
Американское законодательство не предусматривает «поглощения» сроков, как в Украине. Там сроки добавляются, и пожизненное заключение — не исключение, а привычная практика для крупных финансовых преступлений, — добавляет эксперт.
Почему доллары появились в упаковке американских банков
Вероятнее всего, объясняет Пендзин, речь идет об офшорных цепочках.
Деньги могли переводиться через офшоры — Кипр, Британские Виргинские острова, другие юрисдикции. Там они отмывались и обналичивались. Но независимо от маршрута, все равно проходили через американскую финансовую систему, — говорит он.
Таким образом, доллары с упаковкой американского банка — возможное доказательство того, что операции имели прямую связь с США, а значит, могут стать предметом расследования ФБР.
Пендзин подытоживает:
Американцы работают максимально объективно. Если документы, переданные украинцами, для них будут доказательными, Миндич вернется в Украину уже под новым статусом, как фигурант международного дела. Если же доказательств не хватит, дело могут закрыть.
По словам эксперта, ключевая интрига заключается в том, признает ли американская сторона материалы НАБУ достаточными для официального обвинения.
Мы пока видим лишь верхушку айсберга. Главный вопрос — где именно проходила цепь операций и есть ли в ней американский банк. Если да, — ситуация для Миндича может стать критической, — резюмирует экономист.
Спецоперация «Мидас»: что о ней необходимо знать
Операция НАБУ и САП получила свое название от героя греческой античной мифологии — царя Мидаса, который превращал в золото все, к чему прикасался.
Ее результатом стало разоблачение преступной организации, в которую входили действующие и бывшие чиновники энергосферы, известный бизнесмен и другие соучастники. По данным следствия, группа выстроила масштабный механизм неформального влияния на стратегические госпредприятия, прежде всего АО «НАЭК «Энергоатом», для системного получения взяток и дальнейшего отмывания средств.
В рамках производства по ст. 208 УПК задержаны пять человек, сообщено о подозрении семерым. Среди них:
- Тимур Миндич («Карлсон») — бизнесмен, которого считают руководителем организации. Успел выехать из Украины еще до начала обысков;
- Игорь Миронюк («Рокет») — бывший советник министра энергетики;
- Дмитрий Басов («Тенор») — исполнительный директор по физической защите и безопасности «Энергоатома»;
- четыре человека из бэк-офиса, занимавшегося легализацией денег.
По версии следствия, основой схемы было «взыскание» с контрагентов «Энергоатома» 10-15% от суммы контрактов. Поставщикам якобы навязывали «откаты» под угрозой блокирования оплат за уже оказанные услуги или поставленную продукцию или исключения из перечня партнеров. Внутри группы эта практика называлась «шлагбаум». К реализации привлекли бывшего заместителя председателя Фонда госимущества (впоследствии советника министра энергетики) и экс-правоохранителя, который занимал должность исполнительного директора по безопасности компании. Используя служебные связи, они влияли на кадровые решения, закупки и финансовые потоки, фактически управляя стратегическим активом с годовыми доходами более 200 млрд грн как «смотрящие», не имея формальных полномочий.
Легализация средств, по данным НАБУ, происходила через отдельный офис в центре Киева. Помещение принадлежало семье бывшего народного депутата Андрея Деркача (сбежал в РФ), который фигурирует в другом производстве Бюро и САП. В офисе якобы вели «черную бухгалтерию», аккумулировали наличные, а отмывание организовывали через сети компаний-нерезидентов; значительную часть операций и выдачу наличных осуществляли за пределами Украины. За услуги внешним клиентам офис брал процент от «прогнанных» сумм. Всего через так называемую «прачечную» за время документирования могло пройти около 100 млн долларов.
Спецоперация длилась более 15 месяцев — начиная с лета 2024 года. Детективы собрали большой массив доказательств, в частности тысячи часов аудиозаписей; на финальном этапе был привлечен почти весь личный состав НАБУ. По постановлениям судов проведено более 70 обысков в Киеве и регионах, изъяты значительные объемы документов и наличности. Установление других участников продолжается; следствие продолжается.
В настоящее время меры пресечения получили:
- экс-советник Министра энергетики Украины (содержание под стражей с альтернативой внесения 126 млн грн залога);
- исполнительный директор по физической защите и безопасности АО «НАЭК «Энергоатом» (содержание под стражей с альтернативой внесения 40 млн грн залога);
- главбух бэк-офиса по легализации средств (содержание под стражей с альтернативой внесения 95 млн грн залога);
- две работницы бэк-офиса (содержание под стражей с альтернативой внесения 25 и 12 млн грн залога).
Кроме того, бывшему вице-премьер-министру Украины вручили ходатайство об избрании меры пресечения в виде содержания под стражей.
Читайте нас в Telegram: важные темы – без цензуры
