Нацбанк оштрафовал «Идея Банк» за неэтичное поведение. За что еще наказывают банки
25 марта 2025 12:56
Национальный банк Украины применил к Акционерному обществу «Идея Банк» меру воздействия в виде наложения штрафа за нарушение требований по этическому поведению. Об этом сообщили в НБУ, информирует «Коммерсант Украинский».
По результатам осуществления безвыездного надзора за соблюдением требований законодательства Украины о защите прав потребителей финансовых услуг Нацбанк выявил факт несоблюдения «Идея Банк» установленных законодательством требований по взаимодействию с потребителями при урегулировании просроченной задолженности. Банк-нарушитель должен уплатить штраф в размере 102 тыс. грн
Как известно, «Идея Банк» намерен приобрести акционер группы «ТАС» Сергей Тигипко. В декабре 2024 года Антимонопольный комитет Украины согласовал эту продажу. Для юридического завершения сделки еще должно быть решение Нацбанка. Как сообщал «Интерфакс Украина», Национальный банк уже получил соответствующий пакет документов.
Согласование НБУ должно стать финальным шагом в завершении сделки между польской группой Getin Holding и Alkemi Limited, входящей в «ТАС» Сергея Тигипко. Соглашение стоимостью $34 млн заключили в октябре 2024 года.
За что еще и кого наказывает Нацбанк
В феврале 2025 года Национальный банк Украины применил меры воздействия к пяти банкам и шести небанковским финансовым учреждениям из-за нарушений в сфере финансового мониторинга и валютного законодательства.
Меры воздействия были применены, в частности к:
- АО «ОТП БАНК». Речь идет о штрафе в размере 10 051 000,00 грн за ненадлежащее исполнение банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки новых, а также существующих клиентов;, а также невыполнение банком обязанности устанавливать высокий уровень риска деловых отношений, в частности, в отношении клиентов, которые являются гражданами государства, осуществляющего вооруженную агрессию против Украины. Также банк наказали штрафом в размере 51 000 грн за ненадлежащее оформление статистической отчетности о валютных операциях;
- АО «МИБ» было оштрафовано на 3 878 655,00 грн за ненадлежащее исполнение банком обязанностей по осуществлению валютного надзора;
- АО «БАНК ИНВЕСТИЦИЙ И СБЕРЕЖЕНИЙ» отимало штраф в размере 3 051 000,00 грн за ненадлежащее исполнение банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки новых клиентов, а также существующих клиентов, в частности, в части проведения на постоянной основе мониторинга деловых отношений и финансовых операций клиента;
- АО «Укрэксимбанк» оштрафовали на 1 051 000,00 грн за ненадлежащее исполнение банком обязанности по осуществлению надлежащей проверки клиентов и обязанности применять в своей деятельности риск-ориентированный подход.
Рынок обмена иностранной валюты также под контролем НБУ
Как сообщил народный депутат Даниил Гетманцев со ссылкой на данные Нацбанк, в 2024 году регулятор провел 150 проверок 17 лицензиатов и доначислил 5,6 млн. грн. штрафов.
По оценке НБУ, основной проблемой валютного рынка являются нелегальные обменники. При этом, в 2025 году НБУ фиксирует уменьшение количества жалоб на работу обменников.
