Нацкомиссия обновила список SKAM-проектов: уже 462 в перечне
26 февраля 13:56
Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦБФР) обновила перечень потенциально мошеннических инвестиционных проектов, сообщает «Коммерсант Украинский»
В список добавили еще две инициативы с признаками повышенной рискованности — Bits Global и Daxia Limited.
Всего в перечне уже 462 проекта, в отношении которых регулятор обнаружил признаки возможного мошенничества или нарушения законодательства.
Где проверить SCAM-проекты
Полный список обнародован на официальном сайте НКЦБФР в разделе «Защита прав инвесторов». Регулятор призывает граждан тщательно проверять инвестиционные предложения перед вложением средств.
Что такое SCAM-проект
SCAM — это проект или компания, которая не выполняет обязательства перед инвесторами и может прекратить деятельность после привлечения средств.
В сфере инвестиций такие проекты часто маскируются под:
- криптоплатформы;
- трейдинговые компании;
- иностранные финансовые организации;
- инновационные стартапы с «гарантированным доходом».
Как уберечь свои средства: 10 признаков мошеннических инвестпроектов
Чтобы не стать жертвой финансовых аферистов, перед инвестированием стоит проверить проект на надежность.
Эти признаки помогут идентифицировать потенциально мошеннические проекты:
1. Большой процент гарантированной доходности.
Некоторые проекты предлагают доходность в 100% и более годовых, в то время как алгоритм использования денег и логика заработка являются чрезвычайно нечеткими.
2. Отсутствие соответствующих разрешений и лицензий.
Как правило, проект не имеет никаких официальных регуляторных разрешений и лицензий на осуществление деятельности, связанной с предоставлением финансовых услуг, управлением активами или другими услугами на рынках капитала в стране, где он привлекает деньги. Иногда инвестору предоставляют «лицензии» зарубежных сомнительных организаций или экзотических стран.
3. Агрессивный маркетинг.
Большинство потенциально мошеннических проектов нуждаются в агрессивной рекламной поддержке. Как правило, рекламные кампании реализуются в сети Интернет. Масштабная, яркая, многообещающая, обычно она основана исключительно на эмоциональных мотивах, а не на рациональных аргументах. Не должно успокаивать и большое количество положительных отзывов на сайте компании, рекомендации известных блогеров и медиа-персон, или даже сеть родственных «партнерских» сайтов в других юрисдикциях.
4. Отсутствие физического офиса.
Наличие исключительно онлайн-коммуникации, отсутствие физического офиса в городе или стране, где проект предлагает услуги, отсутствие идентифицированных сотрудников с профессиональной историей, которые несут ответственность за управление средствами инвесторов — это должно заставить более внимательно присмотреться к инвестпроекту.
5. Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций.
Контактные юридические лица и бенефициары, как правило, являются резидентами таких стран, как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату, стран с оффшорными зонами, льготными таможенными или регистрационными условиями.
6. Отсутствие аккредитации инвестора.
Проекты не интересуются финансовыми возможностями инвестора, его ресурсами, готовы работать даже с малообеспеченными клиентами, предлагая им займы на кабальных условиях. Также, как правило, имеет место отсутствие какой-либо проверки финансового состояния инвестора, его кредитной истории.
7. Подозрительные или непроверенные биографии менеджеров.
Закрытость информации о фактических руководителях проекта, об ответственных за юридическое, финансовое, бухгалтерское сопровождение деятельности проекта. Расплывчатые и юридически нечеткие названия должностей номинальных руководителей, которые фигурируют в рекламных материалах. Отсутствие подтвержденной профессиональной истории таких лиц. Публичные лица, которые могут представляться руководителями таких проектов, фактически могут быть наемными актерами и никоим образом не привлекаться к процессу управления.
8. Отсутствие подписанных документов.
Согласно украинскому законодательству, заключение финансовых договоров требует персонификации подписантов, личной подписи документов, физического наличия подписанных обеими сторонами соглашения документов в нескольких экземплярах или подписанных с помощью электронной цифровой подписи.
9. Настойчивое предложение привлекать друзей.
Предложение инвестору привлекать к инвестициям друзей, родственников, знакомых является распространенной практикой сомнительных инвестпроектов.
10. Сокрытие права собственности.
Отсутствие каких-либо документов, которые могут подтверждать право собственности лица на активы или их долю, в которые теоретически должны осуществляться инвестиции. Отсутствие систематических отчетов об операциях, деятельности и результатах управления активами инвестора.
Как сообщить о мошенничестве?
Если вам известны случаи подозрительных действий на финансовом рынке, вы можете сообщить о них в Национальную комиссию по ценным бумагам и фондовому рынку по электронному адресу: [email protected].
Почему список постоянно обновляется
Количество онлайн-инвестиционных платформ стремительно растет. Часть из них работает без лицензии или вообще не имеет юридической регистрации в Украине.
НКЦБФР регулярно мониторит рынок, реагирует на обращения граждан и вносит в перечень новые проекты с признаками мошенничества.
Как обезопасить себя
Эксперты советуют:
- Проверять компанию в реестрах НКЦБФР.
- Не доверять «гарантированной» прибыли.
- Не переводить средства на неизвестные иностранные счета.
- Избегать платформ без лицензии.
- Не передавать персональные и банковские данные сторонним сайтам.
Обновление списка SCAM-проектов — это инструмент защиты инвесторов. Однако окончательная ответственность за решение о вложении средств остается за гражданами.
Перед инвестированием стоит тщательно проверять каждую платформу и не поддаваться на привлекательные, но сомнительные обещания.
