Нацкомиссия предупреждает: еще три инвестпроекта признаны аферами
24 сентября 05:32
Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦБФР) включила в список ненадежных инвестиционных проектов еще три кейса. Сейчас этот перечень насчитывает уже 447 scam-проектов, имеющих признаки мошенничества или работающих с нарушениями законодательства. Об этом сообщила пресс-служба НКЦБФР, информирует «Коммерсант Украинский»
«НКЦБФР ежедневно заботится о защите инвесторов и регулярно сообщает общественности о финансовых проектах, которые могут быть рисковыми», — отметили в нацкомиссии.
В список сомнительных инвестпроектов были включены:
- Школа трейдинга Михаила Рудковского;
- TFH/Topfin;
- Trade Bino.
Полный список проектов приведен на официальной веб-странице Комиссии в разделе «Защита прав инвесторов«.
В случае отсутствия информации об определенном сомнительном проекте в указанном разделе, потенциальные инвесторы, руководствуясь «10 признаками сомнительности инвестиционного проекта», могут самостоятельно проанализировать его на предмет сомнительности.
Читайте нас у Telegram: головні новини коротко
Как уберечь свои средства: 10 признаков мошеннических инвестпроектов
Чтобы не стать жертвой финансовых аферистов, перед инвестированием стоит проверить проект на надежность.
Эти признаки помогут идентифицировать потенциально мошеннические проекты:
1. Большой процент гарантированной доходности.
Некоторые проекты предлагают доходность в 100% и более годовых, в то время как алгоритм использования денег и логика заработка чрезвычайно нечеткие.
2. Отсутствие соответствующих разрешений и лицензий.
Как правило, проект не имеет никаких официальных регуляторных разрешений и лицензий на осуществление деятельности, связанной с предоставлением финансовых услуг, управлением активами или другими услугами на рынках капитала в стране, где она привлекает деньги. Иногда инвестору предоставляют «лицензии» зарубежных сомнительных организаций или экзотических стран.
3. Агрессивный маркетинг.
Большинство потенциально мошеннических проектов нуждаются в агрессивной рекламной поддержке. Как правило, рекламные кампании реализуется в сети интернет. Масштабная, яркая, многообещающая, обычно она основывается исключительно на эмоциональных мотивах, а не рациональных аргументах. Не должно успокаивать и большое количество положительных отзывов на сайте компании, рекомендации известных блогеров и медиа-персон, или даже сеть родственных «партнерских» сайтов в других юрисдикциях.
4. Отсутствие физического офиса.
Наличие исключительно онлайн коммуникации, отсутствие физического офиса в городе или стране, где проект предлагает услуги, отсутствие идентифицированных сотрудников с профессиональной историей, которые несут ответственность за управление средствами инвесторов — это должно заставить внимательнее присмотреться к инвестпроекту.
5. Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций.
Контактные юридические лица и бенефициары, как правило, являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату, стран с оффшорными зонами, льготными таможенными или регистрационными условиями.
6. Отсутствует аккредитация инвестора.
Проекты не интересуются финансовыми возможностями инвестора, его ресурсами, готовы работать даже с малообеспеченными клиентами, предлагая им займы на кабальных условиях. Также, как правило, имеет место отсутствие какой-либо проверки финансового состояния инвестора, его кредитной истории.
7. Подозрительные или непроверенные биографии менеджеров.
Закрытость информации о фактических руководителях проекта, об ответственных за юридическое, финансовое, бухгалтерское сопровождение деятельности проекта. Расплывчатые и юридически нечеткие названия должностей номинальных руководителей, которые фигурируют в рекламных материалах. Отсутствие подтвержденной профессиональной истории таких лиц. Публичные лица, которые могут представляться руководителями таких проектов, фактически могут быть наемными актерами и никоим образом не привлекаться к процессу управления.
8. Отсутствие подписанных документов.
По украинскому законодательству, заключение финансовых договоров требует персонификации подписантов, личной подписи бумаг, физического наличия подписанных обеими сторонами соглашения документов в нескольких экземплярах или подписанных с помощью электронной цифровой подписи.
9. Настойчивое предложение привлекать друзей.
Предложение инвестору привлекать к инвестициям друзей, родственников, знакомых является распространенной практикой сомнительных инвестпроектов.
10. Сокрытие права собственности.
Отсутствие никаких документов, которые могут подтверждать право собственности лица на активы или их долю, в которые теоретически должны осуществляться инвестиции. Отсутствие систематических отчетов по операциям, деятельности и результатов управления активами инвестора.
Как сообщить о мошенничестве?
Если вам известны случаи подозрительных действий на финансовом рынке, вы можете сообщить о них в Национальную комиссию по ценным бумагам и фондовому рынку по электронному адресу: [email protected].
