НБУ заблокировал финансовые и валютные операции через «Obmin24» и «X-Change»
26 ноября 15:24
Национальный банк Украины принял решение о запрете деятельности по торговле валютными ценностями и предоставлению финансовых платежных услуг компаниям ООО «ФК «ОБМИН24» и ООО «ФК «ИКС ЧЕНДЖ».
Об этом пишет «Коммерсант Украинский» со ссылкой на пресс-службу НБУ.
Как говорится в сообщении, такой же запрет касается других лиц, находящихся под значительным, решающим влиянием на управление или деятельность со стороны конечных бенефициарных владельцев Нестерова Геннадия Алексеевича и Шапаренко Светланы Михайловны, которые предоставляют услуги с использованием интернет-сервисов «Obmin24» и «X-Change» и/или в брендированных отделениях «Obmin24» и «X-Change».
Запрет касается всех операций, которые осуществлялись через интернет-сервисы и сеть брендированных отделений «Obmin24» и «X-Change».
Во время надзорной деятельности Национальный банк обнаружил:
- ни одна из указанных компаний не имела соответствующих лицензий Национального банка на осуществление деятельности по предоставлению финансовых услуг;
- через интернет-сервисы и сеть отделений ООО «ФК «ОБМИН24» и ООО «ФК «ИКС ЧЕНДЖ» фактически осуществляли операции, содержащие признаки услуг по переводу средств без открытия счета и торговли валютными ценностями;
- услуги сервисов «Obmin24» и «X-Change» систематически продвигались через рекламные кампании (в том числе на языке государства-агрессора), которые акцентировали внимание на возможности избежания регуляторных ограничений при осуществлении торговли валютными ценностями и переводов;
- выявлены юридические и экономические признаки, указывающие на связанность этих юридических лиц и сервисов.
На основании Законов Украины «О финансовых услугах и финансовых компаниях» и «О платежных услугах» Правление Национального банка:
- признало услуги, предоставляемые физическим и юридическим лицам с использованием интернет-сервисов «Obmin24» и «X-Change» и/или в брендированных отделениях «Obmin24» и «X-Change» такими, которые содержат признаки финансовых платежных услуг и финансовых услуг по торговле валютными ценностями;
- отнесло ООО «ФК «ОБМИН24» и ООО «ФК «ИКС ЧЕНДЖ», которые предоставляют услуги с использованием интернет-сервисов «Obmin24» и «X-Change» и/или в брендированных отделениях «Obmin24» и «X-Change», к лицам, осуществляющим предоставление платежных услуг без надлежащей авторизации (без лицензии и/или регистрации);
- запретило ООО «ФК «ОБМИН24», ООО «ФК «ИКС ЧЕНДЖ» и другим лицам, на деятельность которых влияют конечные бенефициарные владельцы этих компаний, предоставление таких услуг с использованием интернет-сервисов «Obmin24» и «X-Change» и/или в брендированных отделениях «Obmin24» и «X-Change».
Решение принято по рекомендации Комитета по вопросам надзора и регулирования деятельности банков, оверсайта платежной инфраструктуры и Комитета по вопросам надзора и регулирования деятельности рынков небанковских финансовых услуг от 17 ноября 2025 года.
Национальный банк призывает граждан и бизнес быть осмотрительными. Перед осуществлением финансовых операций обязательно проверяйте, имеет ли учреждение соответствующую авторизацию Национального банка и действующую лицензию. Это можно проверить на страницах официального Интернет-представительства Национального банка.
