Список ненадежных инвестиционных проэктов пополнился шестью кейсами
4 декабря 2024 09:56
Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку расширила список сомнительных инвестпроэктов и финансовых пирамид, включив в него еще шесть ненадежных инвестиционных проэктов. Об этом сообщили в Нацкомиссии, информирует «Коммерсант Украинский».
Пополнили перечень потенциально мошеннических проэктов такими кейсами:
— FX WAVE
— VELES Finance
— Nixvolut
— RannForex
— Cinpax
— Billions Investment
В Национальной комиссии по ценным бумагам и фондовому рынку напомнили, что особенно рискованным является инвестирование:
— через лиц, деятельность которых на территории Украины никоим образом не регулируется;
— лиц, указывающих недостоверную информацию о лицензированной и якобы официальной деятельности в странах с развитыми финансовыми рынками.
С полным списком ненадежных инвестиционных проэктов можно ознакомиться на официальной веб-странице Комиссии в разделе «Защита прав инвесторов». Также можно обратиться с соответствующим запросом в Комиссию на еmail: [email protected].
В случае отсутствия информации об определенном сомнительном проекте в указанном разделе, потенциальные инвесторы, руководствуясь «10 признаками сомнительности инвестиционного проэкта», могут самостоятельно проанализировать его на предмет сомнительности.
10 признаков сомнительности инвестпроэкта
Эти признаки помогут идентифицировать потенциально мошеннические проэкты:
1. Большой процент гарантированной доходности.
Некоторые проэкты предлагают доходность в 100% и более годовых, в то время как алгоритм использования денег и логика заработка чрезвычайно нечеткие.
2. Отсутствие соответствующих разрешений и лицензий.
Как правило, проэкт не имеет никаких официальных регуляторных разрешений и лицензий на осуществление деятельности, связанной с предоставлением финансовых услуг, управлением активами или другими услугами на рынках капитала в стране, где она привлекает деньги. Иногда инвестору предоставляют «лицензии» зарубежных сомнительных организаций или экзотических стран.
3. Агрессивный маркетинг.
Большинство потенциально мошеннических проэктов нуждаются в агрессивной рекламной поддержке. Как правило, рекламные кампании реализуется в сети интернет. Масштабная, яркая, многообещающая, обычно она основывается исключительно на эмоциональных мотивах, а не рациональных аргументах. Не должно успокаивать и большое количество положительных отзывов на сайте компании, рекомендации известных блогеров и медиа-персон, или даже сеть родственных «партнерских» сайтов в других юрисдикциях.
4. Отсутствие физического офиса.
Наличие исключительно онлайн коммуникации, отсутствие физического офиса в городе или стране, где проэкт предлагает услуги, отсутствие идентифицированных сотрудников с профессиональной историей, которые несут ответственность за управление средствами инвесторов — это должно заставить внимательнее присмотреться к инвестпроэкту.
5. Отсутствие регистрации в стране привлечения инвестиций.
Контактные юридические лица и бенефициары, как правило, являются резидентами таких стран как Сейшельские острова, ОАЭ, Британские Виргинские острова, Сент-Винсент и Гренадины, республика Вануату, стран с оффшорными зонами, льготными таможенными или регистрационными условиями.
6. Отсутствует аккредитация инвестора.
Проекты не интересуются финансовыми возможностями инвестора, его ресурсами, готовы работать даже с малообеспеченными клиентами, предлагая им займы на кабальных условиях. Также, как правило, имеет место отсутствие какой-либо проверки финансового состояния инвестора, его кредитной истории.
7. Подозрительные или непроверенные биографии менеджеров.
Закрытость информации о фактических руководителях проэкта, об ответственных за юридическое, финансовое, бухгалтерское сопровождение деятельности проекта. Расплывчатые и юридически нечеткие названия должностей номинальных руководителей, которые фигурируют в рекламных материалах. Отсутствие подтвержденной профессиональной истории таких лиц. Публичные лица, которые могут представляться руководителями таких проектов, фактически могут быть наемными актерами и никоим образом не привлекаться к процессу управления.
8. Отсутствие подписанных документов.
По украинскому законодательству, заключение финансовых договоров требует персонификации подписантов, личной подписи бумаг, физического наличия подписанных обеими сторонами соглашения документов в нескольких экземплярах или подписанных с помощью электронной цифровой подписи.
9. Настойчивое предложение привлекать друзей.
Предложение инвестору привлекать к инвестициям друзей, родственников, знакомых является распространенной практикой сомнительных инвестпроэктов.
10. Сокрытие права собственности.
Отсутствие никаких документов, которые могут подтверждать право собственности лица на активы или их долю, в которые теоретически должны осуществляться инвестиции. Отсутствие систематических отчетов по операциям, деятельности и результатов управления активами инвестора.
