Как не потерять средства: Нацкомиссия назвала 5 ключевых признаков финансовой пирамиды
31 декабря 07:17
Национальная комиссия по ценным бумагам и фондовому рынку (НКЦБФР) утвердила постановление «Об определении и обнародовании ориентировочного неисчерпывающего перечня признаков создания, функционирования и/или продвижения финансовой пирамиды». Эти правила базируются на европейских стандартах защиты потребителей и помогут гражданам не потерять свои сбережения. Об этом сообщает пресс-служба НКЦБФР, информирует «Коммерсант Украинский»
Ее целью является предоставить четкие ориентиры для выявления финансовых пирамид, чтобы защитить инвесторов и потребителей от мошеннических схем и недобросовестной практики на рынках капитала.
Что такое финансовая пирамида
Финансовая пирамида (или денежная пирамида) — это схема обмана, где прибыль первым инвесторам выплачивается за счет средств, внесенных новыми участниками, а не благодаря реальной деятельности или инвестициям; она неизбежно разрушается, когда приток новых людей замедляется, и 90% участников на нижних уровнях теряют деньги.
Как распознать финансовую пирамиду
Определены 5 признаков создания, функционирования и продвижения финансовой пирамиды:
- Вступительный платеж. Обязательным условием присоединения или участия является взнос в форме средств, виртуальных активов или других платежных средств, который может оформляться как «инвестиция» или как приобретение продукта без реальной экономической ценности.
- Вознаграждение за факт участия. Обещается вознаграждение в форме средств, виртуальных активов или других платежных средств не за реальную деятельность, а за сам факт участия или внесения средств в проект (схему).
- Источник вознаграждений — вступительные взносы новых участников. Выплаты уже привлеченным участникам осуществляются преимущественно средствами, которые внесли новые участники.
- Отсутствие реальной деятельности. Вознаграждения не формируются за счет реальных продаж товаров или оказания услуг в рамках хозяйственной деятельности.
- Связь между взносами новых участников и вознаграждениями для уже привлеченных. Выплаты участникам зависят от привлечения новых участников и осуществляются не из прибыли реального бизнеса, а за счет их взносов.
Защита инвесторов в Украине
Новые признаки разработаны в соответствии с Директивой Европейского парламента и Совета 2005/29/ЕС. Это означает, что украинское законодательство в сфере борьбы с финансовыми мошенничествами синхронизируется с нормами ЕС.
НКЦБФР подчеркивает: перечень признаков не является исчерпывающим, однако он служит четким ориентиром для правоохранителей и самих вкладчиков. Официальное обнародование этих критериев позволит быстрее блокировать сомнительные схемы и предупреждать граждан о рисках.
