Закон про реєстр “дропів” може вдарити по звичайних людях — Южаніна
2 Листопада 16:11
Реєстр “дропів”, введення якого запропонували у законопроєкті №14161 про створення Реєстру осіб, які передають свої рахунки або картки у користування іншим, містить ризики, через які можуть постраждати звичайні громадяни. Про це попередила народний депутат Ніна Южаніна, пердає «Комерсант Український».
“Ідея виглядає логічно: боротьба з тими, хто допомагає шахраям проводити “сірі” або фіктивні транзакції. Але механізм, який пропонують, викликає більше запитань, ніж відповідей”, — зазначила вона.
За її словами, відповідно до законопроєкту, банки та фінансові установи вноситимуть до реєстру осіб, у чиїх операціях є “ознаки передачі рахунків”.
“Але в законопроєкті НЕМАЄ жодного визначення, що саме є “передачею рахунку”. Ознаки визначатиме НБУ, а банки — своїми внутрішніми правилами. Тобто все як із фінмоніторингом: непрозоро, без зрозумілих критеріїв, без права людини знати, чому її внесли до списку”, — підкреслила вона.
Передісторія: як НБУ бореться з «дропами»
Це не перша спроба української влади посилити контроль за фінансовими схемами.
У жовтні Національний банк уже запропонував ускладнити процедуру закриття ФОПів, щоб запобігти використанню підприємців у тіньових переказах.
Водночас, за даними НБУ, сегмент P2P-переказів (переказів між картками фізосіб) скоротився після введення лімітів, але масштаби використання «дропів» усе ще залишаються значними.
Боротьба з тіньовими схемами
За оцінками аналітиків, тіньовий оборот коштів через «дропів» став одним із ключових викликів для фінансової безпеки країни. Запровадження реєстру має допомогти ідентифікувати учасників таких схем і припиняти їхню діяльність ще до моменту зловживань.
Проте експерти застерігають: надмірне розширення повноважень банків може створити ризики для добросовісних користувачів, якщо не буде чітких критеріїв, хто саме потрапляє до реєстру.
Законопроєкт №14161 очікує на розгляд профільного комітету Верховної Ради. Якщо його ухвалять, реєстр може запрацювати вже у 2026 році після створення технічної бази та затвердження правил внесення даних.
