НБУ оштрафував ПУМБ, Укрсиббанк і Таскомбанк: що сталося
8 Липня 05:53
Національний банк України застосував заходи впливу до чотирьох банків та однієї небанківської фінансової установи за результатами перевірок у червні 2026 року. Найбільший штраф — 10 млн грн — отримав АТ «ПУМБ» за порушення вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного нагляду. Про це повідомляє «Комерсант Український» з посиланням на дані регулятора.
ПУМБ оштрафували на 10 млн грн
Найбільші санкції регулятор застосував до АТ «ПУМБ».
Банк має сплатити 10 000 000 гривень за низку порушень вимог законодавства щодо запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом (AML/CFT), а також фінансуванню тероризму.
За інформацією НБУ, під час перевірки було встановлено, що банк:
- неналежно перевіряв нових та чинних клієнтів;
- не застосовував посилену перевірку до клієнтів із високим рівнем ризику;
- не забезпечив належний ризик-орієнтований підхід до клієнтів, кінцевими бенефіціарами яких є громадяни держави-агресора;
- несвоєчасно повідомляв про порогові фінансові операції;
- не припиняв ділові відносини у випадках, коли клієнти не надавали необхідних документів.
Окрім штрафу, ПУМБ отримав письмове застереження через недоліки у внутрішніх документах із фінансового моніторингу.
Дивіться нас у YouTube: важливі теми – без цензури
Які ще банки потрапили під санкції
Окрім ПУМБ, регулятор застосував заходи впливу ще до трьох банків.
АТ «Укрсиббанк»
Банк оштрафовано на 400 тис. грн.
Причиною стали:
- порушення строків та порядку здійснення фінансового моніторингу;
- недоліки у внутрішніх документах.
АТ «Таскомбанк»
Фінустанова має сплатити 200 тис. грн.
За даними НБУ, банк неналежно застосовував ризик-орієнтований підхід під час роботи з клієнтами.
АТ «Універсал Банк»
До банку застосовано письмове застереження.
Підставою стало неналежне виконання обов’язків щодо перевірки існуючих клієнтів.
Санкції отримала і небанківська установа
Окрім банків, заходи впливу застосовано також до однієї небанківської фінансової установи.
Регулятор не деталізував усіх обставин, однак зазначив, що санкції пов’язані з порушеннями вимог законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного контролю.
За що банки отримують штрафи
Фінансовий моніторинг — це комплекс процедур, спрямованих на виявлення підозрілих фінансових операцій, запобігання відмиванню коштів, фінансуванню тероризму та обходу міжнародних санкцій.
Банки зобов’язані:
- ідентифікувати та перевіряти клієнтів;
- оцінювати рівень ризику;
- контролювати великі фінансові операції;
- повідомляти про підозрілі транзакції;
- припиняти співпрацю з клієнтами, які не надають необхідної інформації.
У НБУ наголошують, що дотримання цих вимог є одним із ключових елементів стабільності фінансової системи України та виконання міжнародних стандартів боротьби з відмиванням коштів.
Читайте нас в Telegram: важливі теми – без цензури
