НБУ виписав мільйонні штрафи банкам: хто потрапив під санкції через фінмоніторинг
8 Серпня 05:37
Національний банк України у липні 2026 року застосував заходи впливу до двох банків та 19 небанківських фінансових установ за порушення законодавства у сфері фінансового моніторингу та валютного нагляду. Найбільші штрафи отримали АТ «Банк “Український Капітал”» та АТ «Райффайзен Банк».
Про це повідомляє «Комерсант Український» із посиланням на Національний банк України.
Які банки отримали найбільші штрафи
Найсуворіші санкції регулятор застосував до банків за неналежне виконання вимог щодо фінансового моніторингу, перевірки клієнтів та управління ризиками.
Банк «Український Капітал»
НБУ наклав на банк:
- штраф 40,55 млн грн за порушення вимог фінансового моніторингу;
- додатковий штраф 2 млн грн за порушення валютного законодавства;
- письмові застереження через порушення під час роботи з політично значущими особами (PEP) та статистичною звітністю.
За даними регулятора, порушення стосувалися неналежної оцінки ризиків клієнтів, перевірки документів та несвоєчасного надання інформації на запити НБУ.
Райффайзен Банк
АТ «Райффайзен Банк» оштрафували на 16,1 млн грн.
Причинами стали:
- неналежна перевірка клієнтів;
- недоліки у системі управління ризиками;
- несвоєчасне повідомлення про порогові фінансові операції;
- порушення під час подання документів до Національного банку.
Крім штрафу, установа отримала письмове застереження.
Дивіться нас у YouTube: важливі теми – без цензури
Санкції отримали ще 19 фінансових компаній
Окрім банків, заходи впливу застосували до небанківських фінансових установ.
Найбільші штрафи отримали:
- ТОВ «ФК “Гроувей”» — 799 тис. грн;
- ТОВ «ФК “Кредіплюс”» — 595 тис. грн;
- ТОВ «ФК “Форвард Фінанс”» — 459 тис. грн;
- ТОВ «ФК “Роял Фінанс 1″» — 391 тис. грн;
- ТОВ «Фінетика» та ТОВ «ФК “Мега Фінанс”» — по 51 тис. грн;
- ТОВ «Дживвайп Фінанс» і ТОВ «ФК “Мані Репаблік”» — по 17 тис. грн за порушення вимог валютної звітності.
Ще 11 компаній отримали письмові застереження
Крім фінансових санкцій, Національний банк виніс письмові застереження ще одинадцяти небанківським установам.
Серед них:
- Представництво «Греко Україна ГМБХ»;
- ПТ «Ломбард “9999”»;
- ТОВ «ФК “Дастер Капітал”»;
- ТОВ «ФК “Основа”»;
- ТОВ «ФК “Паблік Фінанс» та інші.
Підставою стало несвоєчасне подання звітності у сфері запобігання легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення (ПВК/ФТ).
За що НБУ застосовує санкції
У Нацбанку наголошують, що фінансові установи зобов’язані забезпечувати належну перевірку клієнтів, оцінювати ризики, своєчасно повідомляти про фінансові операції, які підлягають фінансовому моніторингу, а також дотримуватися вимог валютного законодавства.
Порушення цих норм можуть призводити не лише до штрафів, а й до письмових застережень та інших заходів впливу з боку регулятора.
Читайте нас в Telegram: важливі теми – без цензури
