БЭБ раскрыло схему, как тысячи физлиц легализировали миллионы гривен в сутки
10 марта 2025 12:42
Детективы Бюро экономической безопасности на основании данных полученных от аналитиков Бюро и при содействии Нацбанка Украины разоблачили группу лиц, которые организовали работу нелегальных процессинговых центров. Об этом сообщили в Бюро экономической безопасности Украины, информирует
Офисы злоумышленников работали в Киеве, Харькове, Одессе, Житомире, Кременчуге и Кривом Роге. Их суточный оборот мог достигать 5 млн грн оборотных безналичных средств с использованием карточных счетов дропов.
Как работала преступная схема
Следствием установлено, что фигуранты настроили автоматизированное пополнение игровых счетов игроков онлайн-казино с помощью р2р переводов на карточные счета дропов. Кроме этого, группа занималась легализацией средств, полученных от организации азартных игр. В частности их перечисляли на счета подконтрольных физических лиц-предпринимателей, переводили на других дропов, покупали на р2р платформах криптовалюту USDT. Также центры осуществляли выплаты игрокам онлайн-казино.
Для работы организаторы наладили постоянный поток физических лиц — дропов. Они за вознаграждение предоставляли свои личные данные для открытия банковских счетов. Кроме того, детективы обнаружили около 4 тысяч физических лиц, банковские счета которых использовались без их ведома.
Сотрудники Бюро установили, что на счета дропов зачислялись безналичные средства в сумме от 500 грн до 30 000 грн за одну транзакцию. В месяц на каждом счете аккумулировалось около 150 000 грн, которые в дальнейшем использовались для противоправной деятельности.
С одного мобильного устройства работники офисов могли управлять 450 счетами дропов. А за сутки обработать до 5 млн грн оборотных безналичных средств.
Для этого устанавливали приложения онлайн-банкинга, мессенджеры и виртуальные частные сети (VPN), использовали удаленный доступ и маскировку маршрутов финансовых транзакций.
Что обнаружили правоохранители
Во время обысков в офисных центрах и по местам жительства фигурантов, которые прошли в городах Киев, Коцюбинское, Житомир, Кривой Рог, Одесса, Кременчуг, Харьков, а также в Житомирской и Полтавской областях, детективы БЭБ изъяли около 400 мобильных устройств, 50 единиц компьютерной техники (ноутбуки и стационарные компьютеры), ориентировочно 5 тысяч сим-карт мобильных операторов, 500 банковских карточек физических лиц дропов, заявления на открытие банковских счетов от физических лиц и тому подобное.
Преимущественно банковские счета были открыты в «Монобанк», «А-Банк», «ПУМБ», «Іzibank», «Восток-банк», «Глобус банк», «Sense Bank», «Кредобанк», «МТБ Банк», «Приватбанк», «ОТПбанк», «Укргазбанк». IP-адреса, с которых происходило соединение с сетью интернет, в большинстве случаев принадлежали турецким провайдерам.
Детективы БЭБ работали вместе с НБУ, сотрудники которого помогали выявлять карточные счета физических лиц-дропов и подозрительные транзакции. Кроме того, благодаря взаимодействию НБУ и БЭБ установлены ячейки размещения мобильных терминалов связи, которые использовались для уклонения от уплаты налогов и легализации средств.
Сейчас продолжается досудебное расследование в уголовном производстве по признакам уголовных преступлений, предусмотренных тремя статьями Уголовного кодекса Украины: «Незаконная деятельность по организации или проведению азартных игр, лотерей», «Уклонение от уплаты налогов, сборов (обязательных платежей)», «Легализация (отмывание) доходов, полученных преступным путем».
НБУ пытается противодействовать незаконным финансовым схемам
С 1 февраля 2025 года Нацбанк с целью борьбы с теневым сектором экономики ввел новые ограничения на денежные переводы между физлицами.
Лимиты касаются карточных переводов клиентов без документально подтвержденных доходов.
Для клиентов с высоким уровнем риска:
лимит на переводы установлен на уровне 50 тыс. грн в месяц.
Для клиентов со средним и низким уровнем риска:
с 1 февраля 2025 года — до 150 тыс. грн в месяц;
с 1 июня 2025 года — до 100 тыс. грн в месяц.
Напомним, с 1 октября 2024 года Нацбанк ввел ограничения на исходящие переводы с банковских карт (p2p) — их размер не может превышать 150 000 грн в месяц. Свои действия регулятор объяснил противодействием дропам, то есть клиентам, которые предоставляют свои банковские счета для незаконной деятельности других лиц.
10 декабря 2024 года семь крупнейших банков Украины подписали меморандум, которым ввели лимиты на перевод «с карты на карту», а также усиленный мониторинг для физических лиц и ФЛП. Впоследствии меморандум подписали еще 23 банка и 2 финансовые компании.
В середине февраля в интервью Forbes глава НБУ Андрей Пышный заявлял, что Нацбанк намерен в течение одного-двух месяцев оценить эффективность действий банков и если их действия по предотвращению деятельности дропов окажутся эффективными, Нацбанк отменит ограничения в 150 000 грн для карточных переводов.
Чиновник также отметил, что банки должны сами улучшать свои системы внутреннего контроля, использовать рискоориентированный метод и тщательно анализировать операции своих клиентов на предмет потенциальной незаконной деятельности.
При этом, по словам Андрея Пышного, в НБУ осознают, что сами по себе лимиты не способны решить проблему существования дропов: поможет здесь только комплексное решение в виде изменений в законодательстве и внедрения специального реестра дропов.
