«Дропы» под наблюдением: в Раде предложили создать реестр денежных «мулов» — что изменится
30 октября 2025 21:46
В Верховной Раде 27 октября появился законопроект №14161, который предусматривает создание реестра «дропов » — людей, предоставляющих свои банковские счета или карты для перевода чужих средств, передает «Коммерсант Украинский».
Инициаторами выступили народные депутаты совместно с Национальным банком Украины, который присоединился к разработке документа.
Как пояснил нардеп Ярослав Железняк, через схемы с участием «дропов» ежегодно проходят до 200 миллиардов гривен, из которых государство теряет десятки миллиардов налоговых поступлений.
«Это главная финансовая артерия теневого рынка, через которую оплачивают нелегальный алкоголь, игровой бизнес и табак. К тому же «дропы» все чаще работают на преступные колл-центры или наркоторговцев», — заявил Железняк.
Что предусматривает законопроект
Целью инициативы является создание единого правового механизма мониторинга и контроля за платежными операциями, которые могут быть частью теневых схем.
- Реестр «дропов» будет вести Национальный банк Украины.
- Платежные компании и банки обяжут передавать данные о подозрительных счетах.
- Лица, внесенные в реестр, получат ограничения — в частности, на количество счетов в банке и лимиты на операции.
- Информация будет храниться три года после последнего упоминания в базе.
«Никто не будет сразу закрывать счета. Наоборот — человеку сообщат, что его карту используют мошенники», — пояснил Железняк.
Как работают схемы с «дропами»
Согласно пояснительной записке, деятельность «дропов» часто растягивается на несколько месяцев. Деньги переводят небольшими суммами между связанными или несвязанными счетами, чтобы замаскировать незаконное происхождение средств.
В таких схемах участвуют как наемные посредники, так и случайные граждане, которые соглашаются «помочь с переводами» за небольшую комиссию, не осознавая, что становятся соучастниками отмывания денег.
Предыстория: как НБУ борется с «дропами»
Это не первая попытка украинских властей усилить контроль за финансовыми схемами.
В октябре Национальный банк уже предложил усложнить процедуру закрытия ФЛП, чтобы предотвратить использование предпринимателей в теневых переводах.
В то же время, по данным НБУ, сегмент P2P-переводов (переводов между картами физлиц) сократился после введения лимитов, но масштабы использования «дропов» все еще остаются значительными.
Борьба с теневыми схемами
По оценкам аналитиков, теневой оборот средств через «дропов» стал одним из ключевых вызовов для финансовой безопасности страны.
Введение реестра должно помочь идентифицировать участников таких схем и пресекать их деятельность еще до момента злоупотреблений.
Однако эксперты предостерегают: чрезмерное расширение полномочий банков может создать риски для добросовестных пользователей, если не будет четких критериев, кто именно попадает в реестр.
Законопроект №14161 ожидает рассмотрения профильного комитета Верховной Рады. Если его примут, реестр может заработать уже в 2026 году после создания технической базы и утверждения правил внесения данных.
