Нацбанк ограничил переводы для украинцев с карты на карту: кого это не касается и почему так произошло
27 августа 2024 18:22
С 1 октября Нацбанк на полгода вводит лимит переводов с «карты на карту». Об этом сообщает «Коммерсант Украинский» со ссылкой на национальный регулятор.
Лимит будет касаться только исходящих переводов со всех счетов клиента в одном банке на счета других физических лиц.
Лимит не распространяется на счета волонтеров, которые соответствуют определенным критериям, и лиц, чьи ежемесячные доходы из подтвержденных источников превышают установленное ограничение.
Также лимит не будет действовать на переводы между собственными счетами клиента в одном банке и на переводы юридических лиц. Операции по реквизитам IBAN не ограничиваются.
В НБУ отметили, что мера будет временной — ее действие продлится всего 6 месяцев.
Почему НБУ применил ограничения
Как отмечают в НБУ, временный лимит на сумму переводов с «карты на карту» предотвратит использование платежной инфраструктуры в противоправных целях и должен решить проблему так называемых «дропов».
«Дропы» — это люди, которые за оплату передают реквизиты и данные своих карточных счетов в пользование третьим лицам. Эти счета используют как «транзитные» для перевода и «отмывания» незаконных средств. Масштабы проблемы использования «дропов» оценить сложно из-за имитации обычного поведения физического лица, однако в целом по системе речь идет о десятках тысяч «спящих» и уже активных счетов.
По данным нескольких крупнейших банков в 2024 году уже были разорваны деловые отношения с более 80 тыс. клиентов на основании участия в схемах дропов. Сумма и количество операций переводов с карты на карту показывает устойчивую тенденцию к росту во всех группах банков независимо от объемов карточного бизнеса.
Анализ НБУ свидетельствует, что через карты «дропов» может проходить около 200 млрд грн в год.
