Нацбанк обмежив перекази для українців із карти на карту: кого це не стосується та чому так сталося
27 Серпня 2024 18:19
З 1 жовтня Нацбанк на пів року вводить ліміт переказів з “картки на картку”. Про це повідомляє «Комерсант Український» із посиланням на національний регулятор.
Ліміт стосуватиметься тільки вихідних переказів з усіх рахунків клієнта в одному банку на рахунки інших фізичних осіб.
Ліміт не поширюється на рахунки волонтерів, які відповідають певним критеріям, та осіб, чиї щомісячні доходи з підтверджених джерел перевищують встановлене обмеження.
Також ліміт не діятиме на перекази між власними рахунками клієнта в одному банку та на перекази юридичних осіб. Операції за реквізитами IBAN не обмежуються.
У НБУ зазначили, що міра буде тимчасовою – її дія триватиме лише 6 місяців.
Чому НБУ застосував обмеження
Як зауважують у НБУ, тимчасовий ліміт на суму переказів з «карти на карту» запобігатиме використанню платіжної інфраструктури в протиправних цілях й має розв’язати проблему так званих “дропів”.
«Дропи» – це люди, які за оплату передають реквізити та дані своїх карткових рахунків у користування третім особам. Ці рахунки використовують як «транзитні» для переказу та «відмивання» незаконних коштів. Масштаби проблеми використання «дропів» оцінити складно через імітацію звичайної поведінки фізичної особи, проте загалом по системі йдеться про десятки тисяч «сплячих» та вже активних рахунків.
За даними кількох найбільших банків у 2024 році вже було розірвано ділові відносини з-понад 80 тис. клієнтами на підставі участі в схемах дропів. Сума та кількість операцій переказів з картки на картку показує стійку тенденцію до зростання у всіх групах банків незалежно від обсягів карткового бізнесу.
Аналіз НБУ свідчить, що через картки «дропів» може проходити близько 200 млрд грн на рік.
