Нацбанк оштрафував EasyPay і City24 на 270 млн грн: що саме виявив НБУ
6 Червня 06:23
Національний банк України у травні застосував заходи впливу до компаній ТОВ «ФК “Контрактовий дім”» та ТОВ «Свіфт Гарант», які надають послуги переказу коштів через мережі платіжних терміналів EasyPay і City24. Загальна сума штрафів склала 270,3 млн грн — по 135,15 млн грн для кожної компанії.
Про це регулятор повідомив на своєму сайті, інформує «Комерсант Український»
Підставою для накладення санкцій стали порушення законодавства у сфері запобігання та протидії відмиванню доходів, фінансуванню тероризму та фінансуванню розповсюдження зброї масового знищення.
За що оштрафували операторів EasyPay і City24
Йдеться не про самі торгові марки EasyPay і City24, а про юридичні особи, які працюють із переказом коштів через ці мережі терміналів. Нацбанк вказав, що обидві компанії неналежно організували первинний фінансовий моніторинг, а також допустили низку системних порушень у роботі з клієнтами, ризиками та звітністю.
Кожна з двох компаній отримала штраф у розмірі 135,15 млн грн, а також письмові застереження за окремі порушення.
Дивіться нас у YouTube: важливі теми – без цензури
Які претензії НБУ висунув ТОВ «ФК “Контрактовий дім”»
Нацбанк застосував до ТОВ «ФК “Контрактовий дім”» штраф у 135 150 000 грн за порушення вимог пункту 2 частини другої статті 8 закону про ПВК/ФТ. Ідеться про невиконання обов’язку забезпечувати належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.
За оцінкою НБУ, це призвело до таких порушень:
- неналежного застосування ризик-орієнтованого підходу з урахуванням критеріїв ризику, пов’язаних із клієнтами;
- неналежного розроблення та затвердження внутрішніх документів з питань ПВК/ФТ у потрібному обсязі;
- неналежного управління ризиками, пов’язаними з використанням існуючих інформаційних продуктів, ділової практики або технологій, зокрема для операцій без безпосереднього контакту з клієнтом;
- неналежного здійснення належної перевірки нових та існуючих клієнтів;
- неналежної перевірки клієнтів, пов’язаних із категорією політично значущих осіб (PEP), членів їхніх сімей та пов’язаних осіб;
- несвоєчасного та неповного надання на запити Нацбанку інформації та документів, необхідних для нагляду у сфері фінмоніторингу.
Окрім штрафу, компанія отримала письмове застереження за такі порушення:
- незабезпечення супроводження переказів коштів інформацією про платника, зокрема унікальним номером електронного платіжного засобу;
- подання до НБУ звітності з питань ПВК/ФТ із порушенням порядку формування показників статистичної звітності;
- порушення строків внесення змін до даних звітності з питань ПВК/ФТ.
Які порушення НБУ зафіксував у ТОВ «Свіфт Гарант»
До ТОВ «Свіфт Гарант» Нацбанк також застосував штраф у 135 150 000 грн за порушення вимог пункту 2 частини другої статті 8 закону про ПВК/ФТ — тобто за невиконання обов’язку забезпечувати належну організацію та проведення первинного фінансового моніторингу.
За даними регулятора, це призвело до неналежного виконання обов’язку:
- розробляти та впроваджувати внутрішні документи з питань ПВК/ФТ з урахуванням вимог законодавства та оцінки ризиків;
- належно прописувати у внутрішніх документах процедури, достатні для ефективного управління ризиками;
- здійснювати управління ризиками, пов’язаними з використанням інформаційних продуктів, ділової практики та технологій, включно з операціями без прямого контакту з клієнтом;
- проводити належну перевірку клієнтів;
- здійснювати верифікацію платників у частині обов’язкових даних;
- проводити посилені заходи належної перевірки клієнтів із високим рівнем ризику;
- застосовувати у своїй діяльності ризик-орієнтований підхід;
- подавати на запити Нацбанку достовірну та повну інформацію і документи;
- надавати в електронному вигляді на запит НБУ перелік клієнтів із встановленими або переоціненими рівнями ризику, а також інформацію про належність клієнтів до категорії PEP.
Також «Свіфт Гарант» отримав письмове застереження за:
- невідповідність внесених даних або невнесення / недоповнення анкет клієнтів новими чи уточненими відомостями;
- подання до НБУ звітності з питань ПВК/ФТ із порушенням порядку формування статистичних показників.
EasyPay і City24 — найбільші мережі платіжних терміналів в Україні
Мережі EasyPay і City24 є найбільшими на українському ринку платіжних терміналів. У кожної з них зараз понад 20 тисяч пристроїв. Для порівняння, у ПриватБанку близько 10 тисяч терміналів.
Тобто рішення Нацбанку стосується двох найбільших гравців ринку, через які українці щодня оплачують комуналку, поповнюють рахунки, переказують кошти та здійснюють інші платежі.
Що сказали в EasyPay
Після рішення НБУ в EasyPay заявили, що компанія конструктивно взаємодіє з регулятором у питаннях дотримання законодавства.
“Ми постійно вдосконалюємо внутрішні процедури контролю, управління ризиками та фінансового моніторингу, а також вживаємо всіх можливих заходів для недопущення використання наших сервісів у незаконній діяльності. Будь-які інші твердження та інтерпретації, які поширюються в окремих засобах масової інформації, не ґрунтуються на встановлених фактах та є маніпулятивними”, – йдеться в повідомленні на сторінці EasyPay в Facebook.
У компанії наголосили, що постійно вдосконалюють внутрішні процедури контролю, управління ризиками та фінансового моніторингу, а також вживають заходів для недопущення використання сервісів у незаконній діяльності.
Читайте нас в Telegram: важливі теми – без цензури
