Нацбанк оштрафовал EasyPay и City24 на 270 млн грн: что именно выявил НБУ
6 июня 06:23
В мае Национальный банк Украины применил меры воздействия в отношении компаний ООО «ФК «Контрактовый дом»» и ООО «Свифт Гарант», которые предоставляют услуги по переводу средств через сети платежных терминалов EasyPay и City24. Общая сумма штрафов составила 270,3 млн грн — по 135,15 млн грн для каждой компании.
Об этом регулятор сообщил на своем сайте, информирует «Коммерсант Украинский»
Основанием для наложения санкций стали нарушения законодательства в сфере предотвращения и противодействия отмыванию доходов, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения.
За что оштрафовали операторов EasyPay и City24
Речь идет не о самих торговых марках EasyPay и City24, а о юридических лицах, которые работают с переводом средств через эти сети терминалов. Нацбанк указал, что обе компании ненадлежащим образом организовали первичный финансовый мониторинг, а также допустили ряд системных нарушений в работе с клиентами, рисками и отчетностью.
Каждая из двух компаний получила штраф в размере 135,15 млн грн, а также письменные предупреждения за отдельные нарушения.
Смотрите нас в YouTube: важные темы – без цензуры
Какие претензии НБУ выдвинул ООО «ФК «Контрактовый дом»»
Нацбанк наложил на ООО «ФК «Контрактовый дом»» штраф в размере 135 150 000 грн за нарушение требований пункта 2 части второй статьи 8 закона о ПВК/ФТ. Речь идет о невыполнении обязанности обеспечивать надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.
По оценке НБУ, это привело к следующим нарушениям:
- ненадлежащего применения риск-ориентированного подхода с учетом критериев риска, связанных с клиентами;
- ненадлежащей разработки и утверждения внутренних документов по вопросам ПОД/ФТ в необходимом объеме;
- ненадлежащего управления рисками, связанными с использованием существующих информационных продуктов, деловой практики или технологий, в частности для операций без непосредственного контакта с клиентом;
- ненадлежащее проведение надлежащей проверки новых и существующих клиентов;
- ненадлежащей проверки клиентов, относящихся к категории политически значимых лиц (PEP), членов их семей и связанных с ними лиц;
- несвоевременного и неполного предоставления по запросам Нацбанка информации и документов, необходимых для надзора в сфере финансового мониторинга.
Помимо штрафа, компания получила письменное предупреждение за следующие нарушения:
- необеспечение сопровождения переводов средств информацией о плательщике, в частности уникальным номером электронного платежного средства;
- представление в НБУ отчетности по вопросам ПВК/ФТ с нарушением порядка формирования показателей статистической отчетности;
- нарушение сроков внесения изменений в данные отчетности по вопросам ПВК/ФТ.
Какие нарушения НБУ зафиксировал в ООО «Свифт Гарант»
К ООО «Свифт Гарант» Нацбанк также наложил штраф в размере 135 150 000 грн за нарушение требований пункта 2 части второй статьи 8 закона о ПОД/ФТ — то есть за невыполнение обязанности обеспечивать надлежащую организацию и проведение первичного финансового мониторинга.
По данным регулятора, это привело к ненадлежащему выполнению обязанности:
- разрабатывать и внедрять внутренние документы по вопросам ПОД/ФТ с учетом требований законодательства и оценки рисков;
- надлежащим образом прописывать во внутренних документах процедуры, достаточные для эффективного управления рисками;
- осуществлять управление рисками, связанными с использованием информационных продуктов, деловой практики и технологий, включая операции без прямого контакта с клиентом;
- проводить надлежащую проверку клиентов;
- осуществлять верификацию плательщиков в части обязательных данных;
- проводить усиленные меры надлежащей проверки клиентов с высоким уровнем риска;
- применять в своей деятельности риск-ориентированный подход;
- предоставлять по запросам Нацбанка достоверную и полную информацию и документы;
- предоставлять в электронном виде по запросу НБУ перечень клиентов с установленными или переоцененными уровнями риска, а также информацию о принадлежности клиентов к категории PEP.
Также «Свифт Гарант» получил письменное предупреждение за:
- несоответствие внесенных данных или невнесение / недополнение анкет клиентов новыми или уточненными сведениями;
- представление в НБУ отчетности по вопросам ПОД/ФТ с нарушением порядка формирования статистических показателей.
EasyPay и City24 — крупнейшие сети платежных терминалов в Украине
Сети EasyPay и City24 являются крупнейшими на украинском рынке платежных терминалов. У каждой из них сейчас более 20 тысяч устройств. Для сравнения, у ПриватБанка около 10 тысяч терминалов.
То есть решение Нацбанка касается двух крупнейших игроков рынка, через которых украинцы ежедневно оплачивают коммунальные услуги, пополняют счета, переводят средства и осуществляют другие платежи.
Что сказали в EasyPay
После решения НБУ в EasyPay заявили, что компания конструктивно взаимодействует с регулятором в вопросах соблюдения законодательства.
«Мы постоянно совершенствуем внутренние процедуры контроля, управления рисками и финансового мониторинга, а также принимаем все возможные меры для недопущения использования наших сервисов в незаконной деятельности. Любые другие утверждения и интерпретации, которые распространяются в отдельных средствах массовой информации, не основаны на установленных фактах и носят манипулятивный характер», — говорится в сообщении на странице EasyPay в Facebook.
В компании подчеркнули, что постоянно совершенствуют внутренние процедуры контроля, управления рисками и финансового мониторинга, а также принимают меры для недопущения использования сервисов в незаконной деятельности.
Читайте нас в Telegram: важные темы – без цензуры
