НБУ карає за недоліки фінмоніторингу: “Банк Восток” опинився під прицілом регулятора
9 Вересня 2025 19:00
Національний банк України (НБУ) оштрафував “Банк Восток” на 16 млн грн за порушення у сфері фінмоніторингу та валютного законодавства. Про це повідомляє «Комерсант Український» із посиланням на сайт національного фінансового регулятора.
Зокрема, йдеться про:
- 15 млн грн за неналежне виконання вимог закону щодо запобігання та протидії легалізації доходів, одержаних злочинним шляхом (ПВК/ФТ). Порушення стосувалося відсутності ризик-орієнтованого підходу, неналежної перевірки клієнтів та недотримання вимог посиленої перевірки у випадках високого рівня ризику.
- 1 млн грн штрафу за недоліки у проведенні належної перевірки клієнтів та управлінні ризиками.
Крім фінансових санкцій, НБУ виніс банку письмове застереження за відсутність належних внутрішніх документів із питань фінмоніторингу та за недоліки в організації ризик-менеджменту.
Окремо банк отримав ще одне застереження за порушення вимог Закону України “Про валюту і валютні операції” та правил подання статистичної звітності до НБУ. У документі зазначається, що “Банк Восток” припустився помилки в інформації про валютні операції, яка подавалася регулятору в умовах особливого періоду.
Зауважимо, що НБУ регулярно публікує інформацію про застосування заходів впливу до банків та фінансових установ, які порушують вимоги законодавства у сфері фінмоніторингу та валютного регулювання. Подібні санкції спрямовані на підвищення прозорості банківської системи, зниження ризиків відмивання коштів і недопущення фінансування тероризму.
Застосування штрафів і застережень до “Банку Восток” підкреслює намір регулятора посилювати контроль за дотриманням фінансових правил, особливо в умовах війни, коли Україна отримує міжнародну підтримку й зобов’язана дотримуватися високих стандартів фінансової прозорості.
Читайте також: Мільйонні штрафи: Нацбанк покарав 5 банків за порушення фінмоніторингу
Як штрафи НБУ впливають на банківський сектор
Накладення значних штрафів та застережень від НБУ має кілька важливих наслідків для банківської системи.
По-перше, такі рішення напряму впливають на репутацію установи. Для клієнтів і партнерів подібні повідомлення сигналізують про слабкі місця у внутрішніх процедурах банку, що може знизити довіру до нього. Хоча штраф у 16 млн грн не є критичним для великої фінансової установи, репутаційні ризики часто значно відчутніші, ніж фінансові.
По-друге, це є показником для ринку, що НБУ посилює контроль у сфері фінмоніторингу. В умовах війни та масштабної міжнародної допомоги регулятор змушений демонструвати партнерам, зокрема МВФ і FATF, що система протидіє відмиванню коштів і не допускає зловживань. Це підвищує довіру міжнародних донорів до української фінансової системи.
По-третє, такі штрафи формують превентивний ефект: інші банки уважніше ставляться до перевірки клієнтів та звітності, аби уникнути аналогічних санкцій. Це стимулює галузь у цілому переходити до більш зрілих стандартів ризик-менеджменту.
Для “Банку Восток” це рішення не означає критичних наслідків для ліквідності чи фінансової стабільності. Однак воно стане сигналом, що подальші недоліки в сфері фінмоніторингу можуть призвести до суворіших санкцій, включно з обмеженням операцій.
Дивіться нас у YouTube: важливі теми – без цензури
Що потрібно знати про ПАТ “Банк Восток”
Банк Восток — українська фінансова установа, заснована у 2012 році в місті Дніпро. Банк входить до групи середніх за класифікацією Національного банку України та орієнтується на обслуговування корпоративних клієнтів, малого й середнього бізнесу, а також роздрібних вкладників. Основними акціонерами банку є бізнес-група Alef та пов’язані з нею компанії.
Фінустанова активно розвиває напрямки розрахунково-касового обслуговування, кредитування підприємств, а також пропонує депозити й платіжні картки для фізичних осіб. Серед ключових продуктів банку — зарплатні проєкти, кредити для агробізнесу та експортно-імпортні розрахунки. На роздрібному ринку “Банк Восток” представлений переважно депозитними та картковими програмами, зокрема обслуговуванням міжнародних платіжних систем Visa та Mastercard.
Станом на 2024 – 2025 роки “Банк Восток” стабільно входить до ТОП-25 банків України за обсягом активів і капіталу. Він має репутацію регіонального гравця зі значною часткою клієнтів у промисловому сході та центрі країни. Установа співпрацює з міжнародними фінансовими партнерами, бере участь у державних програмах підтримки бізнесу та аграрного сектору.
Попри певні зауваження регулятора, банк зберігає позиції стабільного учасника українського банківського ринку.
Читайте нас у Telegram: головні новини коротко
