У 2025 році НБУ завітає з перевіркою до ПУМБу та Універсал Банку. Та й не лише до них
26 Грудня 2024 09:42
Національний банк України запланував на 2025 рік проведення виїзного моніторингу чотирьох учасників платіжного ринку. Про це повідомили в НБУ, інформує «Комерсант Український».
Перевірятимуть дотримання вимог законодавства України та достатність заходів, що вживаються учасниками платіжного ринку для забезпечення безперервного, надійного та ефективного функціонування платіжної інфраструктури.
Нацбанк перевірятиме:
ТОВ “ТАС ЛІНК” (І квартал);
АТ “УНІВЕРСАЛ БАНК” (ІІ квартал);
АТ “ПУМБ” (ІІІ квартал);
ТОВ “ФК “АП.МІ ФІНАНС” (ІV квартал).
План проведення виїзного моніторингу складений та оприлюднюється відповідно до вимог Положення про проведення виїзного та безвиїзного моніторингу об’єктів оверсайту платіжної інфраструктури, затвердженого постановою Правління Національного банку України від 31.12.2022 № 257.
У НБУ також нагадали, що виїзний моніторинг – форма здійснення оверсайту, тобто нагляду, уповноваженими працівниками Національного банку, що проводиться шляхом перевірок об’єктів з метою дотримання ними вимог законодавства України та оцінки достатності заходів, що вживаються ними для забезпечення безперервного, надійного та ефективного функціонування платіжної інфраструктури. Виїзний моніторинг буває плановим та позаплановим.
Відповідно до світової практики та міжнародних стандартів виділяють п’ять інфраструктур фінансового ринку, за якими здійснюється подібний нагляд:
платіжні системи;
центральні депозитарії цінних паперів;
системи розрахунків за цінними паперами;
центральні контрагенти;
торгові репозиторії.
Як повідомляв раніше «Комерсант Український», Національний банк запроваджує нову форму безвиїзного банківського нагляду на банківському та платіжному ринках із застосуванням ризик-орієнтованого підходу. Йдеться про нову форму нагляду у вигляді поглибленого аналізу.
У НБУ пояснили, що поглиблений аналіз – це здійснення контрольного (перевірочного) отримання банківської послуги/фінансової платіжної послуги шляхом імітації реальної взаємодії клієнта з банком з метою підтвердження дотримання/порушення банком встановлених законодавчих та регуляторних вимог щодо надання банківських послуг/фінансових платіжних послуг.
