НБУ оштрафовал ПУМБ, Укрсиббанк и Таскомбанк: что произошло
8 июля 05:53
Национальный банк Украины применил меры воздействия в отношении четырёх банков и одного небанковского финансового учреждения по итогам проверок, проведённых в июне 2026 года. Самый крупный штраф — 10 млн грн — получил АО «ПУМБ» за нарушение требований законодательства в сфере финансового мониторинга и валютного надзора. Об этом сообщает «Коммерсант Украинский» со ссылкой на данные регулятора.
ПУМБ оштрафовали на 10 млн грн
Наибольшие санкции регулятор применил к АО «ПУМБ».
Банк должен уплатить 10 000 000 гривен за ряд нарушений требований законодательства о предотвращении и противодействии легализации доходов, полученных преступным путем (AML/CFT), а также финансированию терроризма.
По информации НБУ, в ходе проверки было установлено, что банк:
- ненадлежащим образом проверял новых и действующих клиентов;
- не применял усиленную проверку к клиентам с высоким уровнем риска;
- не обеспечил надлежащий риск-ориентированный подход к клиентам, конечными бенефициарами которых являются граждане государства-агрессора;
- несвоевременно сообщал о пороговых финансовых операциях;
- не прекращал деловые отношения в случаях, когда клиенты не предоставляли необходимые документы.
Помимо штрафа, ПУМБ получил письменное предупреждение из-за недостатков во внутренних документах по финансовому мониторингу.
Смотрите нас в YouTube: важные темы – без цензуры
Какие еще банки попали под санкции
Помимо ПУМБ, регулятор применил меры воздействия ещё к трём банкам.
АО «Укрсиббанк»
Банк оштрафован на 400 тыс. грн.
Причинами стали:
- нарушение сроков и порядка осуществления финансового мониторинга;
- недостатки во внутренних документах.
АО «Таскомбанк»
Финучреждение должно уплатить 200 тыс. грн.
По данным НБУ, банк ненадлежащим образом применял риск-ориентированный подход при работе с клиентами.
АО «Универсал Банк»
К банку применено письменное предупреждение.
Основанием послужило ненадлежащее выполнение обязанностей по проверке существующих клиентов.
Санкции получило и небанковское учреждение
Помимо банков, меры воздействия были применены также к одному небанковскому финансовому учреждению.
Регулятор не раскрыл всех подробностей, однако отметил, что санкции связаны с нарушениями требований законодательства в сфере финансового мониторинга и валютного контроля.
Позиция ПУМБ по решению НБУ
В ПУМБ заявили, что с уважением относятся к решениям Национального банка Украины и уделяют «приоритетное внимание соблюдению требований законодательства в сфере финансового мониторинга». Банк подробно проанализировал замечания регулятора и уже принял необходимые меры по совершенствованию соответствующих внутренних процедур и контролей.
«В то же время важно отметить, что речь идет об отдельных недостатках, выявленных в рамках надзорных мер, а не о системных нарушениях в работе банка. ПУМБ имеет многоуровневую систему финансового мониторинга, постоянно инвестирует в развитие автоматизированных инструментов контроля, проверку клиентов и транзакций и регулярно актуализирует свои процедуры в соответствии с изменениями законодательства».
Отдельно в банке отметили, что ПУМБ «неукоснительно соблюдает установленные законодательством ограничения по работе с лицами и компаниями, связанными с государством-агрессором».
«Любые обнаруженные в рамках проверок недостатки в процедурах надлежащей проверки клиентов тщательно анализируются и устраняются», — заверили в финучреждении.
И добавили, что ПУМБ продолжает конструктивное взаимодействие с НБУ и последовательно усовершенствует систему финансового мониторинга с учетом рекомендаций и требований регулятора.
За что банки получают штрафы
Финансовый мониторинг — это комплекс процедур, направленных на выявление подозрительных финансовых операций, предотвращение отмывания средств, финансирования терроризма и обхода международных санкций.
Банки обязаны:
- идентифицировать и проверять клиентов;
- оценивать уровень риска;
- контролировать крупные финансовые операции;
- сообщать о подозрительных транзакциях;
- прекращать сотрудничество с клиентами, которые не предоставляют необходимую информацию.
В НБУ подчеркивают, что соблюдение этих требований является одним из ключевых элементов стабильности финансовой системы Украины и выполнения международных стандартов по борьбе с отмыванием средств.
Читайте нас в Telegram: важные темы – без цензуры
