НБУ введет новые правила контроля за платежными операциями: что они предусматривают
18 июля 20:04
НБУ планирует усилить контроль над платежными операциями — регулятор вводит единые стандартизированные подходы к порядку мониторинга платежных операций как составной части управления операционными рисками поставщиков платежных услуг. Об этом говорится в сообщении на сайте Национального банка Украины, передает «Коммерсант Украинский».
Регулятор обнародовал для обсуждения проект постановления о некоторых вопросах осуществления поставщиками платежных услуг контроля за платежными операциями.
Проект определяет контрольные меры в рамках мониторинга платежных операций и возможность самостоятельного внедрения поставщиками платежных услуг правил мониторинга платежных операций.
Проект, в частности, предусматривает:
- принципы контроля за платежными операциями;
- требования к организации такого контроля поставщиками платежных услуг;
- контрольные меры в рамках мониторинга платежей;
- возможность привлекать третьих лиц к отдельным процессам или работам;
- возможность самостоятельно внедрять правила мониторинга платежных операций;
- оценку Национальным банком эффективности мер контроля;
- перечень мер по предотвращению мискодинга;
- перечень признаков нетипичного поведения пользователей.
Банки получат больше возможностей приостанавливать платежи, требовать дополнительную верификацию клиента, устанавливать лимиты на операции, блокировать карты и закрывать счета.
Смотрите нас в YouTube: важные темы – без цензуры
К подозрительным действиям, на которые должно реагировать финансовое учреждение, относятся массовое открытие счетов, аномальная частота переводов, быстрый транзит средств, частая смена номеров телефонов или устройств и т. д.
Поставщики услуг должны будут анализировать профиль активности пользователя и фиксировать отклонения от него. Каждой транзакции будет присваиваться маркер риска: низкий (автоматическое выполнение), средний (возможная приостановка для проверки) или высокий (автоматическая приостановка до выяснения подробностей).
Эти меры являются отдельным инструментом контроля и не отменяют требований классического финансового мониторинга.
«Принятие проекта акта будет способствовать совершенствованию и стандартизации подходов поставщиков платежных услуг к осуществлению мер по контролю за платежными операциями», — отмечают в НБУ.
Читайте нас в Telegram: важные темы – без цензуры
