Нові правила для банків: НБУ оновив систему контролю за готівкою
26 Червня 2025 19:43
Національний банк України вніс суттєві зміни до системи контролю за готівковим обігом у банківському секторі. Згідно з постановою Правління НБУ № 62 від 13 червня 2025 року, з 27 червня набирають чинності нові вимоги до перевірок банків у сфері касових операцій, інкасації, перевезення валютних цінностей та технічного захисту приміщень, передає «Комерсант Український».
Оновлений порядок регулює як планові, так і позапланові перевірки банків. Він деталізує вимоги до змісту перевірок, розширює повноваження інспекторів і підвищує відповідальність фінустанов за порушення нормативів готівкового обігу.
Що саме змінюється
Серед ключових нововведень:
Розширені підстави для позапланових перевірок. Зокрема, у разі визнання банку проблемним або необхідності перевірки виконання рішень Нацбанку.
Нові вимоги до оформлення документів. Звіти про перевірки можуть фіксуватися як у паперовому, так і в електронному вигляді. Також дозволено включати копії відеозаписів з камер спостереження.Інформування банку про перевірку — як планову, так і позапланову, здійснюється відповідно до оновленого порядку з фіксацією усіх процедур.
Доступ до архівів і технічних систем. Інспектори НБУ отримують право на повний доступ до документів, систем відеоспостереження, баз даних і приміщень, що використовуються для зберігання та обробки готівки.
Оформлення актів про недопуск. У разі перешкоджання перевірці банк отримає офіційне документальне підтвердження, яке може стати підставою для адміністративних санкцій.
Чому це важливо
За словами представників Нацбанку, мета нововведень — підвищити ефективність та прозорість державного нагляду в частині роботи з готівкою, особливо в умовах воєнного часу. Йдеться не лише про підвищення вимог до безпеки та обліку готівкових коштів, а й про гармонізацію українських банківських процедур із європейськими нормами.
Наша задача — не лише проводити перевірки, а створити систему превентивного контролю, яка унеможливить зловживання та недотримання касової дисципліни, — зазначили в НБУ.
Також нова система передбачає пришвидшене реагування у випадках порушень. Зокрема, адміністративне провадження щодо банку розпочинатиметься невідкладно після фіксації недоліків, без зайвих процедурних затримок.
Наслідки для банківського сектору
Для банків нові вимоги означають необхідність переглянути внутрішні протоколи обліку, звітності та технічного захисту готівкових операцій. Особливо це стосується роботи з інкасацією, перевезенням валютних цінностей, захисту приміщень від несанкціонованого доступу та належного документування касових операцій.
У короткостроковій перспективі це може створити додаткове навантаження на відділи безпеки та внутрішнього аудиту. Втім, у середньо- та довгостроковій перспективі впровадження прозорих процедур перевірок має зменшити регуляторні ризики та зміцнити довіру до банківської системи.
Читайте нас у Telegram: головні новини коротко
